选个可信赖的理财顾问

更新时间:2024-03-05 作者:用户投稿原创标记本站原创 点赞:25304 浏览:118382

Teresa So博士是研究香港和澳门地区市场的一名理财顾问,目前任GIA投资有限公司的CEO.2009年8月份,她获得了国际龙奖大会授予的丹顿奖.曾获得中国100位最杰出的女企业家称号.

问:您是怎样进入金融怎么写作领域的

答:1983年5月,我在香港的一份报纸上看到了一个广告,名为“你想成为百万富翁吗”,我被它所吸引,并跑去应聘.事实上,最初我并不想应聘,因为我从来没想到自己会去做一个保险写作技巧人.但是,在与他们热情友好的谈话之后,我最终接受了这份工作,并开始了为期两周的培训.


这个课程完全改变了我对保险行业的看法.我发现保险对社会的贡献非常大,通过对民众的帮助,也为自己带来了工作上的满足感.

在最初的一年半时间里,尽管取得了很好的销售业绩,但我还是不能确认能否在保险行业呆下去.此后我生了一场病,休息了半年.幸运的是,我购写了医疗保险,这样就可以支付看病的费用.期间,我的收入并没有减少.这让我深刻地领会到了保险的价值.当我痊愈重新工作时,我感觉到保险是一份值得投入的事业.

问:作为一名理财顾问,您的职业生涯是如何得到拓展的

答:1983年我很幸运地进入了一家规模很大的保险集团,无论是过去还是现在,这家集团都是香港最大的英资保险公司.最初我只是一名理财顾问,1985年,我被提升为团队管理者,并且有了更好的业绩.1987年,我成为了MDRT成员.

2001年,我的职业生涯有了突破.尽管那个时候我在管理着一个有120名理财顾问的团队,但我还是决定要创立自己的理财规划公司――GIA.GIA成立时间虽短,但在发展MDRT资格方面却富有经验.

问:您认为工作中的主要障碍是什么

答:最主要的一个障碍也许是学历太高.我周围的理财规划师,无论事业怎样成功,很少有拿到博士学位的.我的博士学位就像一个过于沉重的标签,招致了太多的反对意见.我的父母、亲戚和朋友都不明自我为什么选择这个行业,他们认为我应该选择更体面的职业,如研究员,大学学者或者政府官员.但我坚持了下来.

女性身份也是障碍之一.在香港和其他地区,都有这样的潜规则:在一定程度上,妇女是喜欢交际的.如果我是男人,我可能会是一个更自由的探索者,也许会比现在更成功.

问:您是如何怎么写作新客户的

答:刚开始我会为每一个客户提供一份财务健康检查,这会让他们明白目前的财务状况.之后,我会有一个整体的建议,包括客户的总资产、资产运营和分配等,还会提供一系列的金融规划产品.传统银行不能做到这一点.

问:对《大众理财顾问》的读者,您想说些什么

答:这本杂志的内容富有感染力,还有很多信息,你可以参考他们的建议去做.但对另外一些人来说,可能需要专业的理财师来指导.当你与这些注册理财师沟通,你要询问他们是否有执业资格证书,因为一个优秀的理财师能够帮助你提高生活质量,让你找到生活中美丽的彩虹.