交行员工“智斗”金融诈骗

更新时间:2024-01-23 作者:用户投稿原创标记本站原创 点赞:3004 浏览:7500

“智斗”嫌犯,

阻止

2013年10月底,交通银行湖南省分行某网点员工在业务时发现一男子携带他人、欲重置业务,试图修改后取款.该行员工通过“智斗”该男子,确保了客户账户安全.

据工作人员回忆及监控录像显示,某日上午9点左右,一名25岁左右、身材较瘦、平头、皮肤粗糙黝黑的男子持与一张交行薪金卡来到该行营业厅,要求挂失重置业务.工作人员接过其挂失申请单、、后,通过仔细查阅,发现照片与本人样貌差异很大.该柜员先示意其先在柜台上输几次,确认是否被锁卡.在该男子多次输入错误的情况下,该柜员立即警觉起来,紧急呼叫授权查询该相关交易信息等.就在银行授权员问该男子是否记得号以及是否携带如驾驶证、工作证等其他辅助时,该男子突然起身猛捶桌面,情绪激动,并夹杂脏话,要求银行员工不要怀疑,赶快业务.为确保其他客户业务的正常以及人身财产安全,银行员工通过“同意”先安抚该男子,通过扫描等拖延时间,同时紧急报告主管行长及保卫部门.该行负责人立即赶至大厅,一边嘱咐保安随时注意客户动向,一边向辖区派出所报案.为维护银行厅堂秩序,该行工作人员将部分客户引导至二楼贵宾区业务,向等待较久的客户进行解释、递上茶水.不到一刻钟,辖区民警赶到,将该男子带至派出所调查,该男子承认卡不是他本人所有,且无法出示本人,民警从该男子身上搜出一把刀具.银行通过查询卡信息与卡主取得了联系,卡主表示卡是在昨晚被偷的,已挂失.该行协助客户在辖区派出所领回了自己的卡和,并向银行工作人员认真负责的态度表达了真诚的谢意.


耐心沟通,帮助老人识破汇款骗局

近日,一名年近八旬的老人来到交通银行湖南省分行某营业网点,递上了一封感谢信.据了解,原来这位老人在头一天上午来到该银行,要求从自己的活期储蓄账户中汇1万元至一北京账户.出于职业敏感,交通银行湖南省分行营业网点柜员当即向老人询问是否认识收款人,并在核查身份的过程中再次询问收款人与老人的关系.老人表示该收款人是自己的亲戚,因为写东西需要钱所以要汇钱过去.期间,该老人表情自然,未发现任何异样.业务结束后,老人起身离开.走至营业厅前门时神色开始有些异样.银行大堂经理上前询问,经过近10分钟的交流,老人道出原委:就在汇款前,老人接到一个陌生,对方自称浙江省温州市局工作人员,并告知老人的一位亲戚涉嫌贩毒,要求老人将1万元汇至指定户头.对方还留下一个所谓温州局的,声称如果有疑问可以直接拨打确认.老人随即拨打了该,得到的回应确认该为温州市局的.出于对亲人的关心,老人相信了对方的谎言,并遵照其指示来到银行,对银行工作人员隐瞒了真相,谎称是亲戚需要用钱往对方指定的账户进行汇款.

在获知真实情况后,该大堂经理立即联系了该行负责人,该负责人要求柜台先作挂失前查询,一是查询对方账户汇出的款项是否支取,二是将对方的账户进行了暂封,并当即在厅堂拨打了110.同时,该行负责人向省分行机关部门进行了紧急报告,请求对这笔业务进行抹账处理.民警随后赶到银行网点,在调查取证后,签字确认了银行的紧急处理方式,并表示该行对客户权益的重视及灵活处理的方式值得推广.

三次上门核实,防止智障人士被“检测亲属”骗钱

交行某营业网点近日三次上门核实客户信息,有效确保了客户资金安全.根据工作人员回忆,当天一男性客户在两位自称“表妹”的女士陪同下前来定期存折提前支取业务,但该客户连续输入4次错误,导致取款未果,于是该客户“表妹”要求银行挂失.银行柜员发现客户有听力障碍,且神情恍惚,立即通知该行负责人前往大堂了解情况.在交谈过程中,陪同客户前来的女士自称是该客户的监护人,并表示该男子因幼时疾病导致智力障碍,目前靠政府发放的低保维系生活,没有其他亲属.在该行负责人的追问下,女士闪烁其词,不断“变换”自己身份,最终表示是和客户从小一起长大的伙伴,志愿前来帮助,无血缘关系,也非法定监护人.支行负责人考虑到挂失业务的特殊性和客户的个人情况,提出要求上门或到该客户所在社区进行信息核实.但很快遭到这两位“亲属”的强烈反对,并大发雷霆,责怪银行办事效率低.在反复协商下,最终同意让银行半月后上门核实情况.

第二天,该男性客户只身来到营业网点咨询柜员:“我的钱还在吧?”在得知存款还在后才安心离开.该营业网点负责人见状,担心该客户因智力障碍而被他人欺骗,当天便抽出时间协同会计主管开展了上门核实工作.通过三次上门核实,反复询问客户邻居、居委会及客户本人,了解有关背景信息,最终确认了该客户不愿被他人掌握存款的意图,并及时为该客户了挂失手续,没有让客户“相关亲属”掌控该笔存款.

温馨提示:

交通银行湖南省分行有关人士提示,目前诈骗是比较常见的犯罪手法,尤其是年长者,切勿相信陌生、陌生短信,应对资金转账汇款业务时刻警惕,妥善保管好个人的卡号、账户、,切忌向对方汇款、转账,谨防上当受骗,不要被犯罪嫌疑人的威胁恐吓所操控,要及时向110民警求助.

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