博时基金:基金营销植入IT基

更新时间:2024-01-30 作者:用户投稿原创标记本站原创 点赞:20437 浏览:93177

沉浮中国基金市场的第一代“老十家”中,博时基金的发展轨迹备受瞩目,不仅因为它是国内资产管理规模最大的基金公司之一,更是因为其在阶梯式迈进中,IT扮演了极为重要的角色.

倡导“IT文化”

成立于1998年的博时基金,历经15年发展,目前管理公募基金资产规模已过亿元.对IT的认识和重视程度,及以IT与业务高度融合来整合、优化公司业务流程的做法,可以视为推动博时基金井喷发展的关键力量.

2000年,博时刚刚企稳,规模尚未突破百亿,信息技术部(当时叫电脑部)也正是这时建立,并在现任博时基金副总裁王德英的带领下,逐步发展巩固,通过与业务部协同创新,开拓出一条适应基金公司自身发展的信息系统建设、应用实践之路,形成博时特有的“IT文化”.

在博时基金副总裁王德英眼中,IT不是停留在基础设施层面的单纯技术,而应是为公司业务成效贡献力量的核心因素之一.对IT价值,他这样解读:“第一个层次是技术对业务支持的基本运营保障作用;第二个层次是技术对业务的整合、优化作用,一方面,IT系统整合可以固化流程,避免人为差错,另一方面,IT可提高业务运作效率;第三个层次是技术对业务的创新、引领作用.目前,博时对IT的定位基本是在第二、第三层次.”

与所有金融机构一样,博时基金业务几乎全部运行于IT系统之上,而公司业务与IT部却分离运营、独立工作,各自闷头蛮干. “要解决这一问题,促进IT文化建设,才能真正发挥IT系统对业务营销的催化作用.” 王德英表示.

博时的IT文化总体起来就是两句话――一是IT业务化,二是业务IT化.他指出:“IT业务化,是指IT部门不是被动的系统实现者,而是站在业务部门角度,不断优化、完善系统的主动实施者.业务IT化,是指业务部门不仅是系统的使用者,也是系统的建设者和持续的完善者,不能把支持系统建设作为外加任务,而应有意识地通过IT系统来展示、优化和不断提升业务.”

“基金公司运营的三条线是投资、销售和管理.”王德英指出,“两条业务线、一条管理线,都需要IT支持.我们一直强调以IT促进业务发展,推动整个投资体系的完善.”

核心自建 分类外包

博时基金的信息科技部一度是基金行业研发实力最强的团队.2007年,博时IT专职共17人,大多毕业于清华、北大.强健的技术队伍奠定了博时的核心自主研发能力.“当时公司内部的办公系统都是技术部自己开发的.”王德英表示.

在基金行业,博时最早成功应用了CRM系统.2004年,通过选择Onyx及上海耀诚的协助,博时CRM顺利实施.在系统实施前,博时各业务系统相互独立,销售人员无法获取客户最新交易情况,管理人员对所辖范围内客户情况也难以及时把握,并且由于信息的孤立,市场、销售和人员在客户信息方面无法及时共享,造成内部工作流程脱节.“CRM系统实施后,在公司统一客户数据中心基础上,建立了统一客户视图,整合了客户沟通和怎么写作渠道,使各相关业务部门在统一业务平台上工作,面对一致客户信息,消除了各业务部门和系统的隔阂.” 王德英表示.

此外,博时基金信息技术部还建设了一个比较有特色的“投资决策支持系统”, 为基金投资决策、组合管理、风险控制、绩效评估等多方面提供了贯穿始终的全方位、强有力的系统支持.该系统荣获了2007年度深圳金融创新一等奖.

与此同时,博时还将IT支持系统研发的主要精力放在国际化投资上,不仅仅只面对A股市场、股票债券等单一产品,还要适应全球化的发展,面对多种衍生金融产品,研发支持国际化投资的IT平台.

哪些系统需要自建,哪些需要外包,哪些需要共建?在IT建设过程中,博时结合公司业务实际,做出了明确的规划与梳理,从而制定了明智的IT外包策略――对于不能体现基金公司个性化的系统,采取完全外购或外包的策略;对于专业IT公司可以提供好的技术平台,但是业务方面需要基金公司自身设计的系统,采取共建的策略;对于能够充分体现基金公司核心知识价值的系统,公司自建.

对这三种方式,王德英进一步解释:“将部分IT怎么写作外包,是出于成本考虑,但更是提升公司竞争力的内在需要.将繁杂、基础性的IT运维外包给专业IT怎么写作商,能避免IT部门过度膨胀,并且技术人员也能更专注于基金核心IT研发.而对于共建,就像是‘一起盖楼,自己装修’.盖楼时可以一起,但大楼内的细节美化,靠外面公司很难做好――只有我们才更了解不断变化的业务需求.CRM系统建设就是采取这种方式.而像投资决策系统,能充分体现公司核心知识和个性化的应用,需要我们投入专业人员做大量知识积累,完全由我们自己来做.”

基金电子商务化

2004年,博时作为基金业第一批公司,开始试水电子商务业务.“当时我们主要承担基金网销这部分职能,下分三个模块,一是负责电子商务产品功能的创新和完善,二是实现电子商务业务从后台向前台的推送,三是数据分析和平台建设,这是我们各项业务内部的驱动力,主要是搜集、清洗和整合网销数据.” 博时基金电子商务部总经理盛震波表示.

无论是基金公司网上直销,还是第三方平台电子渠道代销,由于网络渠道方便、快捷,基金网销量逐年提升.直到2013年,借势余额宝的天弘基金迅速跃居基金公募资产排名第二位,直逼华夏基金“头把交椅”.基金电子商务化,似乎又成了众多基金公司面前的一个新命题.


过去基金客户在基金上申购产品,需要注册、绑定等一系列过程,但互联网产品典型特征永远是“轻型前端,重型后端”,复杂的东西都应交给后台来做,客户面对的永远是简单的操作界面,不需要填写复杂的账户信息,但该过程并没有省略,只是由后台代劳.

这就意味着,与具备传统渠道优势的公司相比,思维创新、有强大IT技术支持的公司存在弯道超车的可能性.

但传统基金公司要重建一个电商平台确实是个“投资大、见效慢”的吃力活,牵涉后台、技术、,甚至投研、风控等多个部门,且短期内未必能见成效.正因如此,包含博时在内的多家基金公司将目光投射至移动互联网金融.

目前来看,微信已经毫无争议地成为博时基金零售金融继柜台、网页、手机APP外的第四个平台.

2012年11月,博时快e通微信“博时小e”正式上线.盛震波表示:“微信平台可为博时客户提供每日净值播报、营销活动、市场资讯等怎么写作,还能直接业务、进行交易.未来这些功能仍将不断丰富.”

长远考虑,提供电子化的交易手段是一个必选项,但是各基金公司何时上电子商务,把电子商务放在什么战略位置,各公司需酌情综合考虑.王德英认为,电子商务不完全是一个交易通道,还涉及营销、推广,能够将更有针对性的产品或营销信息、增值怎么写作等推给用户,也就是营销怎么写作的改善,都需要膨大IT数据库的支持以及创新IT技术的支持.

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