本站原创20世纪３０年代以来,匿名和数字账户是瑞士银行的一大特色,也被视为瑞士银行业发达的原因之一.但从2004年７月１日起,随着瑞士与经济合作发展组织之间一项协定的生效,瑞士银行业开始禁止匿名转账,凡在瑞士银行利用匿名账户向国外汇款超过一定数额的客户,银行都必须公开其真实身份.
２００３年６月,瑞士政府被迫接受经济合作与发展组织下属的“反洗钱金融行动组”制定的有关反洗钱规定.作为交换,瑞士银行业获得了1年的过渡期,并且得以保留继续开设匿名账户的权利.此外,匿名或数码账户拥有者的真实姓名也只能在银行内部很小的圈子里被公开.
禁止匿名转账的决定无疑将对瑞士银行业产生巨大冲击.统计显示,全球1/3以上富豪的资产都存在瑞士银行.瑞士银行除了从事金融业务外,还从事获利颇丰的资本管理工作.但是,在瑞士银行目前存放的３万亿美元金融资产中,相当一部分存款被认为是污吏、犯罪团体甚至是恐怖组织的“黑钱”.有专家认为,允许利用匿名和数字账户转账,在客观上有利于洗钱.
瑞士银行业对禁止匿名转账感到忧心忡忡,并认为此举并不会有助于打击洗钱.瑞士银行联合会的律师卡尔罗隆巴尔迪尼说：“这对瑞士意味着.”他认为,“瑞士接受禁止匿名转账是别无选择,但这一决定与反洗钱根本扯不上关系,因为不会有任何一位洗钱者傻到用自己的真实姓名转汇他们的黑钱,而真正的犯罪分子也不会通过银行汇款.”
事实上,瑞士银行业对规则的改变已有足够的心理准备.由于瑞士充分的银行保密制度和较低的税率,欧盟国家的资金大量流入瑞士,导致欧盟税收流失严重,德国不得不动用大赦等手段来吸引资金回流.可以说,欧盟早就对瑞士的银行保密制度心存不满,并动辄威胁要对瑞士实施经济制裁.经过多年的谈判,瑞士与欧盟于2004年５月达成双边关系第二阶段协议.根据协议,瑞士如愿以偿地得以保留银行保密法,瑞士加入《申根协定》将不对银行保密法构成威胁.作为让步,瑞士将于２００５年１月１日起执行双方达成的《利息税协定》.此后,瑞士银行业又以准备不足为由将《利息税协定》的生效期推迟半年.在这样的背景下,瑞士放弃匿名转账与其说是被迫之举,不如说是化被动为主动,以换得欧盟在税收等问题上的谅解.
禁止匿名转账后,瑞士银行在短期内不会面临存款大量流失的状况,因为毕竟瑞士相较其他地方仍具有许多无可比拟的优势.(摘自2004年7月20日《经济参考报》)
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瑞士金融业
瑞士国家虽小,但它与美国和英国鼎足而立,是全球 三大金融中心之一.瑞士全国共有银行418家,加上分支机构共4189家.最大城市苏黎世是仅次于伦敦的世界第二大黄金交易市场.
作为瑞士国民生产总值的重要支柱,金融业每年为瑞士财政创造约40亿瑞士法郎的税收,仅次于商业,远远高于医药和机械制造业.
瑞士三大银行：瑞士联合银行成立于1912年,自有资本239亿美瑞郎,1995年资产总值3668亿瑞郎,纯利润16.7亿瑞郎.
瑞士信贷银行成立于1856年,自有资本174亿瑞郎,1995年资产总值4127亿瑞郎,纯利润14亿瑞郎.
瑞士银行公司成立于1872年,自有资本141亿瑞郎,1995年资产总值2883亿瑞郎,纯利润10.5亿瑞郎.