本站原创温州银行柜面业务知识题库
(2016年6月修订)
目录
一、会计管理及反洗钱类(运营管理部负责解释)3
(一)单选题3
(二)多选题37
(三)判断题57
(四)简答题83
(五)综合实务题92
二、个人金融类(个人金融部负责解释)100
(一)单选题100
(二)多选题109
(三)判断题115
(四)简答题119
(五)综合实务题122
三、信用卡类(信用卡部负责解释)124
(一)单选题124
(二)多选题128
(三)判断题130
(四)简答题134
(五)综合实务题136
四、电子银行类(科技信息部负责解释)138
(一)单选题138
(二)多选题143
(三)判断题146
(四)简答题148
五、国际业务类(国际业务部负责解释)150
(一)单选题150
(二)多选题156
(三)判断题160
(四)简答题164
(五)综合实务题169
(六)案例题170
会计管理及反洗钱类(运营管理部负责解释)(一)单选题
1,跨年度的错帐调整时应填制(A)进行冲正.
A,反方向蓝字传票B,同方向蓝字传票C,反方向红字传票D,同方向红字传票
2,同年度的次日或以后发现错账且系统支持冲正的,调整时原则上应填制(D)进行冲正.
A,反方向蓝字传票B,同方向蓝字传票C,反方向红字传票D,同方向红字传票
3,重点账户余额对账单回收率要求达到(D).
A,70%B,80%C,90%D,100%
4,客户存款挂失登记簿的保管期限为(D).
A,5年B,10年C,15年D,永久
5,会计档案时间分永久保管和定期保管,其中定期保管又分为(C).
A,三年,五年,十年B,一年,五年,十年
C,三年,五年,十五年D,一年,五年,十五年
6,在签发各种存单,存折时,如将户名输错,应(C).
A,更正后加盖公章证明B,用红字更正C,作废重新签发D,更正后加盖经办员名章
7,对公通存通兑单位遗失回单必须由(B)查询,查实后补办手续.
A,开户行B,写作技巧行C,开户行,写作技巧行D,任一网点
8,重要空白凭证必须(B)保管.
A,入保险箱或抽屉B,入库或保险箱C,由柜员自己保管D,铁皮柜
9,用于内部资金划拨的传票是(B).
A,转账传票B,特种转账传票C,收付传票D,表外(备忘)传票
10,银行会计记账方法采用(A),以相等的金额在(D)账户中进行登记.
A,复式记账方法B,单式记账方式C,一个D,两个或两个以上
11,下级行发起申请将富余的资金上存时,由(B)选择"6301资金往来协议维护",录入相关信息,经授权后,将信息发送至上级行清算中心.
A,柜员B,业务主办C,业务主管
12,新柜员上岗经上岗资格考试合格上岗后(B)内,三项业务技能(包括点钞,中文录入和数字录入)必须达到合格,否则将取消柜员上岗资格.
A,3个月B,6个月C,9个月D,1年
13,下列原件中,不可以作为实名制的有(C).
A,居民B,外国公民的护照C,机动车辆驾驶证D,
14,临时上的"天安门城楼"采用双色套印,在长波紫外线灯光照照射下呈(A).
A,绿色B,紫色C,蓝色D,黑色
15,用于质押的单位定期存单在质押期间丢失,应挂失申请贷款人借款人存款人贷款人.25%,活期存款利率0.99%.该单位于2016年3月20日支取该笔存款本息,2016年2月21日1年期存款利率调整为1.98%,活期存款利率调整为0.72%.该笔存款利息计算时(B).
A,存期内利率2.25%,过期部分的利率0.99%
B,存期内利率2.25%,过期部分的利率0.72%
C,存期内利率2.25%,过期部分的利率1.98%
D,存期内利率1.98%,过期部分的利率0.72%
49,下列哪项不属于支票的种类(C).
A,支票B,转账支票C,划线支票D,普通支票
50,活期储蓄按季度结息,(A)定期储蓄可以自动转存,其他储种一律利随本清,不计复息.
A,整存整取B,零存整取C,存本取息D,定活两便
51,结算方式不包括(D).
A,汇兑B,委托收款C,托收承付D,
52,贷款展期时,展期的期限和原贷款期限相加达到新的利率期限档次时,则按(C)执行.
A,原签订档次利率B,分段执行利率
C,展期日挂牌同档次利率D,计息日挂牌同档次利率
53,贷款的抵质押品,应以(B)记入"贷款抵押品"备忘科目.
A,市场价值B,评估价值C,账面价值D,历史价值
54,下列贷款中的计息方式有本息平均,本金平均,按月还息三种的是(B).
A,抵押贷款B,按揭贷款C,信用贷款D,保证贷款
55,贷款到期当日未归还的,从次日起系统自动转列为逾期贷款,逾期超过(B)天以上未归还本金,系统自动转为呆滞贷款.
A,60B,90C,120D,180
56,金融机构在业务时发现检测币,由该金融机构(B)业务人员当面予以收缴.
A,至少1名B,至少2名C,至少3名D,至少4名
57,金融机构在业务时发现检测人民币纸币,应当面加盖(C)字样的戳记,并对实物进行单独保管.
A,"伪造币"B,"变造币"C,"检测币"D,"非真币"
58,温州新世纪化工厂2016年10月15日(周二)来我行开立基本账户,柜员受理后当日在系统中开立账户,10月16日送当地人行审核,人行于10月17日核准.该账户在(D)日后方可付款业务(非验资户转为基本账户).
A,10月18日B,10月19日C,10月20日D,10月21日
59,使用检测币印章应采用(C)油墨.
A,红色B,黑色C,蓝色D,任何色
60,收缴检测币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的(B).
A,《检测币没收凭证》B,《检测币收缴凭证》C,检测币鉴定凭证D,检测币没收收据
61,)
73,人民币硬币整理(D)为卷,十卷为捆.
A,50枚B,100枚C,150枚D,100枚(或50枚)
74,个人账户单笔提额超过(B)万元(含)的,应要求取款人至少提前1天预约.
A,10B,20C,30D,40E,50
75,支行向总行请领外币金额(C)万美元以上,须提前2天通知总行中心.
A,1B,2C,5D,10
76,支行向总行请领外币金额折合(C)万(含)美元,须提前一天通知总行中心.
A,1B,5C,1—5D,1—10
77,对于持有(A)张反宣币(含)的客户,营业网点要策略应对,及时报告机关和上级行运营管理部门.
A,2B,3C,5D,10
78,我行柜员尾箱实行限额管理,日终留存额必须在(B)万元以下,超出部分应及时调剂给业务主办.
A,5B,10C,15D,20
79,柜员当天发现长款,无法查找退还客户的,处理正确的是(A).
A,经会计主管审批后,在其他应付款账户挂账,再查找.
B,经会计主管审批后,记入营业外收入账户.
C,经会计主管同意后,暂不作挂账处理,待以后查找确实无法退还后,再作挂账处理.
D,由柜员直接在其他应付款账户挂账.
80,对出纳长款应以(A)列账待查,不准溢库.
A,其他应付款B,营业外收入C,其他收入D,其他应收款
81,存入和支取业务应按照(A)原则.
A,存入"先收款后记帐",支取"先记帐后付款".
B,存入"先记帐后收款",支取"先付款后记帐".
C,先急后缓,先外后内.
D,先急后缓,先内后外.
82,单位银行结算账户单笔或单日累计支取(C)万元以上(含)以上须进行审查与审批,对于()万元以上(含)的单位支付,支行均应填写《大额支付登记审批表》.
A,1,5B,5,200C,5,30D,10,30
83,温州市区直辖支行和管辖行向总行请领重要单证可采取(C)方式.
A,集中押运B,自行押运C,集中押运或自行押运D,汇总押运
84,我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是(C). A,2007年4月28日B,2007年5月28日C,2007年6月28日D,2007年7月28日
85,世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(A). A,美国B,法国C,澳大利亚D,英国
86,根据《个人存款账户实名制规定》,下列表述错误的是(C). A,外国公民可将护照作为实名 B,户口簿也是有效的实名 C,国家公务员的工作证,司机的驾驶证可作实名 D,军人件,件可作为实名
87,下列(B)属于金融机构大额交易报告范围.
A,甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B,某纺织公司当日累计收到某纺织经营部划来200万元人民币
C,某人将持有的10万美元通过实盘外汇写卖转为英镑
D,某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其同一金融机构下的活期账户
88,判断洗钱行为的直观标准是(D).
A,客户身份B,客户表情C,交易目的D,大额可疑交易
89,可疑交易第一条标准"短期内资金分散转入,集中转出或者集中转入,分散转出,与客户身份,财务状况,经营业务明显不符."中的"短期"是指(D).
A,5日以内B,5个工作日以内C,10日以内D,10个工作日以内
90,客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施,临时冻结的有效期为(B).
A,24小时B,48小时C,3天D,7天
91,中国人民银行及其省一级分支机构进行反洗钱调查时,需要向金融机构出示(B).
A,中国人民银行执法证,调查通知书,调查人员
B,中国人民银行执法证,调查通知书
C,调查通知书,调查人员
D,中国人民银行执法证,调查通知书,调查人员,介绍信
92,《反洗钱法》的立法宗旨是(C).
A,打击黑社会组织犯罪
B,遏制贪污腐败现象
C,预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D,打击非法金融活动
93,《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指(A).
A,中国人民银行B,C,财政部D,中国银行业监督管理委员会
94,金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的汇款,现钞兑换,票据兑付等一次性金融怎么写作时,应当要求客户出示真实有效的件或者其他明文件,进行(C).
A,向有关部门核实B,查看C,核对并登记D,询问
95,《反洗钱法》规定,金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度.客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结束后,应当至少保存(C)年.
A,2B,3C,5D,10
96,未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的,金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员给予(C).
A,刑事处分B,行政处分
C,纪律处分D,经济处分
97,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定:单笔或者当日累计人民币交易(C)元以上或者外币交易等值()美元以上的缴存,支取,结售汇,现钞兑换,汇款,票据解付及其他形式的收支应属于大额交易.
A,5万,5000B,10万,1万C,20万,1万D,50万,5万
98,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定:法人,其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(D)元以上或者外币等值()美元以上的款项划转应属于大额交易.
A,20万,2万B,50万,5万C,100万,10万D,200万,20万
99,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定:自然人银行账户之间,以及自然人与法人,其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(B)元以上或者外币等值()美元以上的款项划转应属于大额交易.
A,20万,5万B,50万,10万C,100万,20万D,200万,30万
100,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定:交易一方为自然人,单笔或者当日累计等值(C)美元以上的跨境交易,应属于大额交易.
A,1000B,5000C,10000D,20000
101,反洗钱有关的客户身份识别制度规定为不在本机构开户的客户提供汇款,现钞兑换,票据兑付等一次性金融怎么写作且交易金额单笔人民币(C)元以上或外币等值()美元以上的,应核对客户的有效明文件并留存复印件.
A,00B,5000500C,100001000D,500005000
102,客户身份识别制度规定,为自然人客户人民币(B)万元以上或外币等值()万美元以上存取业务的,应核对客户的有效明文件.
A,11B,51C,81D,101
103,《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为(B).
A,金融机构B,金融机构和依法履行反洗钱义务的特定非金融机构
C,银行D,银行业,证券业,保险业从业机构
104,以下(D)项不属于反洗钱基本制度.
A,客户身份识别制度B,大额交易和可疑交易报告制度
C,客户身份资料和交易记录保存制度D,保密制度
105,金融机构"反洗钱工作机构和岗位设立情况"发生变化时,正确做法是(D).
A,年度结束后5个工作日内报告中国人民银行或其当地分地机构
B,年度结束后10个工作日内报告中国人民银行或其当地分地机构
C,更新后3个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构
D,于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
106,按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,以下说法正确的是(C).
A,自然人银行账户频繁进行收付的,金融机构应当报告可疑
B,自然人银行账户一次性大额存取,金融机构应当报告可疑
C,自然人客户短期内频繁收取法人,其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑
D,自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑
107,根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构及其分支机构的(D)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责.
A,金融机构的主管机关B,金融机构的股东
C,金融机构负责反洗钱工作的普通员工D,金融机构负责人
108,根据《刑法》,单位犯洗钱罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接负责任人员(C).
A,处三年以下有期徒刑或拘役B,处十年以下有期徒刑或拘役
C,处五年以下有期徒刑或拘役D,处五年以上十年以下有期徒刑或拘役
109,2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自开始施行.
A,2007年1月1日B,2007年3月1日C,2007年5月1日D,2006年10月31日如果一笔交易符合大额报告标准又符合可疑报告标准的,应该() A,仅报大额B,仅报可疑C,同时上报A,收单行B,业务行C,发卡行D,人民银行,下列说法不正确的一项是()A,反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查B,金融机构通过第三方识别客户身份的,因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C,国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得少于二人,且须出示合法和调查通知书,否则,金融机构有权拒绝D,对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准,可以采取临时冻结措施专业反洗钱国际组织中,最具影响力的核心组织是FATF,它的中文简称是. A,艾格蒙特集团B,金融情报中心 C,沃尔夫斯堡集团D,金融行动特别工作组财政局为执收单位开设的非税收入财政专户非税收入财政汇缴专户7X12(小时)运行,每日系统运行时间为8:00至20:00
D,7X12(小时)运行,每日系统运行时间为8:30至17:00
160,依托小额支付系统的银行汇票业务金额(D).
A,20万以内B,50万以内C,100万以内D,不受限制
161,浙江省内银行机构依托小额支付系统签发的银行本票可在(B)范围内背书转让和兑付.
A,签发所在城市B,浙江省C,江浙沿海城市D,全国
162,(C)是以电子方式实时接收处理异地,同城外币支付业务,及以电子方式逐笔处理异地,同城外币支付业务.
A,大额支付系统B,小额支付系统C,境内外币支付系统D,支票影像交换系统
163,(B)是处理同城,异地的借记支付业务以及金额在规定起点以下的贷记支付业务.
A,大额支付系统B,小额支付系统C,支票影像交换系统D,同城票据交换系统
164,支票影像交换业务对有疑问或发生差错的业务应及时通过支票影像交换系统查询.查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个法定工作日(B)予以查复.
A,上午9:00B,上午10:00C,下午13:00D,下午15:00
165,(A)是以电子方式实时处理异地,同城每笔金额在规定起点以上的贷记支付业务和紧急的金额在规定起点以下的贷记支付业务的应用系统.
A,大额支付系统B,小额支付系统C,支票影像交换系统D,同城票据交换系统
166,第二代支付系统的核心是(A).
A,清算帐户管理系统B,大额支付系统C,小额支付系统
D,网上支付跨行清算系统E,支票影像交换系统F,公共控制管理系统
G,支付管理信息系统
167,全国支票影像交换系统的回执期限为(B),遇节检测日顺延.
A,T+1B,T+2C,T+3D,T+5
168,小额支付系统的日切时间为(B).
A,15:30B,16:00C,16:30D,17:00
169,我行作为小额定期借记业务付款人开户银行时,小额定期借记业务新增付款人的正确业务流程为(A).
A,受理付款人签订授权书——收到交换过来的已签章的《合同号与付款人对应关系表》及电子文档-——审核《合同号与付款人对应关系表》中的付款人名称和帐号以及授权书——建档反馈
B,付款人持特约委托收款协议书来我行-——审核协议书中的付款人名称和帐号——建档并交客户回执
C,收到交换过来的已签章的《合同号与付款人对应关系表》及电子文档-——审核《合同号与付款人对应关系表》中的付款人名称和帐号——建档反馈
D,以上都对
170,小额定期借记业务合同号是按以下规则编制的(D).
A,城市代码(4位)+单位代码(3位)+业务种类代码(5位)+顺序号(9位)
B,单位代码(3位)+业务种类代码(5位)+城市代码(4位)+顺序号(9位)
C,单位代码(3位)+城市代码(4位)+业务种类代码(5位)+顺序号(9位)
D,城市代码(4位)+业务种类代码(5位)+单位代码(3位)+顺序号(9位)
171,我行作为付款人开户银行,对已签订《同城特约委托收款协议》的收款人和新增收款人的小额定期借记合同数据库维护的时间分别为(A)个工作日和()个工作日.
A,52B,25C,23D,32
172,支票影像系统处理的支票金额上限为(C).
A,5万B,10万C,50万D,100万
173,支票影像交换系统的日切时间为(B).
A,15:30B,16:00C,16:30D,17:00
174,(C)是指运用影像技术将实物支票转换为支票影像信息,通过计算机及网络将支票影像信息传递至出票人开户银行提示付款的业务处理系统.
A,大额支付系统B,小额支付系统C,支票影像交换系统D,同城票据交换系统
175,支票影像系统的运行时间为(D).
A,8:00-17:00B,法定工作日8:00-17:00C,7*12小时D,7*24小时
176,支票影像交换系统定位于影像信息交换,资金清算则通过(B)处理.
A,大额支付系统B,小额支付系统C,支票影像交换系统D,同城票据交换系统
177,接收行收到接收人的户名有误的大额支付系统来账,接收行(D)处理.
A,和客户联系后,由客户出具可入账的证明后作入账
B,直接向发起行作退汇
C,将来账挂入暂收款,待客户咨询后
D,向发起行发出查询,收到查复后按规定处理
178,如支付系统直接参与者的清算账户没有足够资金,则其下属间接参与者(D).
A,无法大额支付往账业务
B,不能正常接收来账业务
C,能正常大额支付往账业务,且不影响收款人资金入账
D,发出的往账业务将进行排队处理
179,小额支付系统中的实时借记支付业务包括(A).
A,银行本票业务B,国库借记汇划业务C,汇兑
180,以下(D)不属于大额支付系统处理的支付业务.
A,规定金额起点以上的跨行贷记支付业务
B,系统内不同清算行之间需通过大额支付系统处理的贷记支付业务
C,规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
D,规定金额起点以上的跨行借记业务
181,在支付系统的日间处理状态时,不能处理的业务有(D).
A,大额业务处理B,清算账户信息处理C,管理信息处理D,下载支付明细
182,支付系统直接参与者银行前置机系统或行内系统发生故障,影响支付业务正常处理的,应及时报告人民银行当地分支行和支付系统杭州城市处理中心(CCPC).故障恢复超过(B)的最迟于次日将故障原因,影响及处置措施等情况经人民银行当地分支行书面报告人民银行杭州中心支行.
A,1小时B,2小时C,3小时D,4小时
183,轧差净额提交清算的场次和时间可以在日间调整(A).
A,即时生效B,下一场轧差后生效C,次日生效D,3个工作日内生效
184,写作技巧付款行向出票行发起华东三省一市银行汇票兑付业务时,未发生背书转让的票据,应在"附言"栏填写(B),发生背书转让的票据,则需在"附言"栏填写(C).
A,无需任何填写,空格B,"0"
C,票面记载的原收款人名称D,票面记载的原收款人名称和
185,对发出有误的支票影像信息,提出行可以通过影像交换系统向提入行(C).
A,申请退回B,申请撤销C,申请止付D,查询答复
186,小额支付系统银行汇票业务遵循(B)原则.
A,实时入账,实时清算B,实时入账,定时清算
C,定时入账,实时清算D,定时入账,定时清算
187,小额支付系统实时贷记业务以(C)为轧差依据.
A,贷记批量包B,贷记单笔业务C,回执包中的成功交易D,回执包
188,持票人提交的通过影像交换系统处理的支票存在下列情形的,提出行应拒绝受理(C).
A,出票人签章与预留银行签章不符B,约定使用支付的,支付未填写或错误
C,未记载银行机构代码D,电子清算信息与支票影像不相符
189,小额支付系统付款清算行到期未返回借记业务回执的,人民银行自动在借记回执信息返回到期日的(B)予以撤销.
A,当日B,次日C,2日内D,3日内
190,大额支付系统的间接参与者,可(D)业务.
A,银行间同业拆借B,质押融资C,与总行之间的内部资金划拨业务D,汇兑
191,大额支付系统的(B)是向人民银行支付系统提交支付信息并开设清算账户的直接参与者.
A,发起行B,发起清算行C,发报中心D,国家处理中心
192,小额支付系统和大额支付系统共享(B)清算资金.
A,总行清算账户B,人行清算账户C,外管局清算账户D,境外账户
193,小额支付系统主要是处理跨行同城,异地纸质凭证截留的(A)以及金额在规定起点以下的小额贷记业务.
A,借记支付B,贷记支付C,同城业务D,异地业务
194,大额支付系统中,接收清算行收到退回申请信息后,已贷记接收人的账户(D).
A,不予处理.
B,向发起清算行发送统一退回的应答信息
C,经授权,根据原支付信息按正常程序使用退汇报文退汇.
D,接收清算行向发起清算行发送拒绝退回的应答信息,对拒绝退回的业务,由发起行或发起人与接收人协商解决.
195,提出行对发出有误的支票影像信息,可以通过影像交换系统向提入行申请(C).
A,撤销B,退回C,止付D,更改
196,申入影像交换系统时,银行应向所在地人民银行分支行报送材料包括(B).
A,总行同意其加入影像交换系统的批复.
B,银行法人许可证或营业许可证,工商营业执照正本复印件.
C,上年度银行汇票签发,写作技巧兑付业务量.
D,上年度资产负债表.
197,定期借记支付业务,是指收款行依据当事各方事先签订的协议,定期向指定付款行发起的批量收款业务.下列业务中哪项属于定期借记支付业务(A).
A,代收水,电,煤气等公用事业费业务B,个人储蓄通存业务
C,个人储蓄通兑业务D,国库借记汇划业务
198,小额支付系统收款清算行,是指向小额支付系统(D)的直接参与者.
A,提交贷记支付业务信息,并接收借记支付业务回执信息或贷记支付业务信息
B,提交借记支付业务信息,或发起借记支付业务回执信息和贷记支付业务信息
C,提交贷记支付业务信息,或发起借记支付业务回执信息和贷记支付业务信息
D,提交借记支付业务信息,并接收借记支付业务回执信息或贷记支付业务信息
199,CCPC收到的贷记支付业务,借记支付业务回执和贷记业务回执,均需以(B)为对象进行净借记限额检查,检查未通过的,做排队或拒绝处理.
A,付款行管辖行B,付款清算行C,收款行管辖行D,收款清算行
200,依托小额支付系统银行本票业务属于小额支付系统(B)业务.
A,普通借记B,实时借记C,普通贷记D,实时贷记
201,影像交换系统日切时,各节点应(D)对当日业务进行核对.
A,自下而上B,自内而外C,自外而内D,自上而下
202,支付系统运行维护部门疏于运行维护和管理,造成小额支付系统出现重大故障,参与者贷记轧差净额无法正常清算的,按(C)对延误的资金向有关银行赔付利息.
A,每天万分之五B,同档次存款利率C,准备金利率D,同档次流动资金贷款利率
203,在实时业务回执返回阶段,付款清算行,CCPC,NPC,收款清算行各节点如出现地方押错或全国押错,该实时业务回执尚未纳入轧差的,小额支付系统将实时业务回执退至(D),并通知(A).
A,原发起行B,前一节点C,接收行D,原接收行E,发起行
204,借记支付业务以(A)作为轧差依据.
A,回执包中的成功交易B,回执包C,贷记批量包D,贷记单笔业务
205,银行业金融机构在出售可全国通用支票时,应在支票票面记载付款银行(C).
A,交换号B,行别代码C,银行机构代码D,序列号
206,建行中山支行为温州市住房公积金管理中心(简称"公积金")开户行,A企业在我行龙湾支行开户,A企业拟通过小额定期借记公积金代扣,正确流程顺序为(A)
①公积金与A企业签订小额定期借记业务特约委托收款协议书
②公积金填制《合同号与付款人对应关系表》并将其提交给建行中山支行
③公积金指导A企业填写授权书,A企业持授权书到龙湾支行
④龙湾支行在授权书规定位置加盖业务公章,一联留存,其他返还客户
⑤建行中山支行收到合同号与付款人对应关系表》及电子文铛并加盖印章后同城交换至总行
⑥总行下发档案维护通知,龙湾支行核对《合同号与付款人对应关系表》与授权书
⑦龙湾支行调用综合业务系统小额档案维护和授权交易(4495,4494)进行档案维护
⑧档案维护完毕反馈总行,并由总行反馈建行
A,①②③④⑤⑥⑦⑧B,③④①②⑤⑥⑦⑧
C,①②③④⑦⑤⑥⑧D,③④⑦①②⑤⑥⑧
207,易时行柜面通系统运行时间为(C)
A,8:30--16:00B,9:00—18:00
C,9:00—16:00D,8:30—18:00
208,依托小额支付系统华东三省一市银行汇票业务,应遵循(B)的原则.
A,定时入账,定时清算B,实时入账,定时清算
C,定时入账,实时清算D,实时入账,实时清算
209,直接参与者和特许参与者经批准参与大额支付系统的,中国人民银行当地分支行应将其清算账户信息发送国家处理中心,并于(B)生效.
A,当日B,次日C,第三日D,第五个工作日
210,对直接参与者清算账户资金仍不足的部分,由中国人民银行当地分支行按规定提供(D).
A,调拨资金B,再帖现C,再贷款D,高额罚息贷款
211,大额支付系统的参与者和运行者因工作差错延误业务的处理,影响客户和他行资金使用的,应按(C)计付赔偿金.
A,每天万分之五B,准备金存款利率C,同档次流动资金贷款利率D,同档次存款利率
212,接收行已贷记收款人账户的支付业务,对发起人的退回申请,应(C).
A,立即撤销B,立即退回
C,通知发起行由发起人与收款人协商解决D,立即通知收款人退回
213,定期借记支付业务,是指收款行依据当事各方事先签订的协议,定期向指定付款行发起的批量收款业务.下列业务中哪个是定期借记支付业务(A).
A,代收水,电,煤气等公用事业费业务B,个人储蓄通存业务
C,个人储蓄通兑业务D,国库借记汇划业务
214,小额支付系统采取以中国人民银行为对手,对直接参与者设置(D)实施风险控制.
A,授信额度B,质押品价值C,圈存资金D,净借记限额
215,小额支付系统发起行实时贷记或实时借记业务后未及时收到回执信息时,可发起(B)指令.
A,撤销B,冲正C,止付D,退回
216,实时贷记支付业务包括(D).
A,普通汇款B,托收款项划回C,网银贷记支付业务D,个人储蓄通存业务
217,下列关于小额支付系统说法错误的是(D)
A,小额支付系统和大额支付系统共享清算账户清算资金.
B,小额支付系统处理的支付业务一经轧差即具有支付最终性,不可撤销.
C,支付业务信息在小额支付系统中以批量包的形式传输和处理.
D,小额支付系统实时处理支付业务,轧差净额清算资金.
218,下列属于定期借记支付业务的是(A).
A,国库批量扣税业务B,国库借记汇划业务C,对公通兑业务D,国库实时扣税业务
219,支付系统银行行号的编制规则共12位,顺序为(A).
A,3位行别代码4位地区代码4位分支机构序号1位校验码
B,3位行别代码4位分支机构序号4位地区代码1位校验码
C,4位地区代码4位分支机构序号3位行别代码1位校验码
D,4位地区代码3位行别代码4位分支机构序号1位校验码
220,直接参与者清算账户不足支付的,应当立即筹措资金,首要的是(D).
A,从银行间同业拆借市场拆借资金B,通过票据转贴现或再贴现获得资金
C,向中国人民银行申请再贷款D,向其上级机构申请调拨资金
221,清算窗口时间内,已筹措的资金应按以下顺序清算(A).
(1)弥补日间透支(2)紧急大额支付
(3)同城票据交换等轧差净额清算(4)普通大额支付和即时转账支付
(5)错账冲正(6)特急大额支付(救灾,战备款项)
(7)日间透支利息和支付业务收费(8)小额轧差净额
A:56173824B:56271834C:56713824D:56231874
222,小额支付系统中普通借记支付业务或定期借记支付业务,借记回执信息最长返回时间不得小于中国人民银行规定的基准时间,但不得超过(D)个法定工作日.
A,1B,2C,3D,5
223,提出行按规定格式制作支票影像信息,在受理支票的当日至迟下一个法定工作日(B)提交影像交换系统.
A,上午9:00B,上午10:00C,下午13:00D,下午15:00
224,支票影像采集分辨率统一为(C).
A,100DPIB,150DPIC,200DPID,300DPI
225,支票影像系统的提入行应在规定时间(T+N日)内通过小额支付系统返回支票业务回执,这里所称的T日是指(B)日期.
A,提出行将支票影像信息提交影像交换系统日期
B,总中心转发全国业务或分中心转发区域业务的影像交换系统日期
C,提入行收到支票影像信息日期
D,提入行支票业务回执返回日期
226,支票影像信息经影像交换系统发出后(B).
A,可以更改,可以撤销B,不得更改,不得撤销
C,可以更改但不得撤销D,不得更改但可以撤销
227,浙江省内银行业金融机构在收到加入支付系统书面批准后()个月内未完成有关准备工作且无正当理由的,该机构在(B)个月内不得再次申入支付系统.
A,3,6B,2,6C,1,3D,2,3
228,易时行柜面通系统的所有交易可以凭活期存折,,结算存折等卡折工具和在通汇行发起交易,我行目前只支持本行(A)在他行业务.
A,B,贷记卡C,活期储蓄存折D,结算存折
229,(A)指参加柜面通系统的银行管辖机构,其业务核算系统与总中心连接.
A,成员银行B,通汇行C,分中心D,写作技巧行
230,下列关于小额支付系统资金清算说法错误的是(B).
A,已轧差的净额原则上纳入当日清算
B,节检测日每日只进行一场清算
C,已提交的小额净额清算报文当日必须清算,不可撤销或退回.
D,小额净借记差额只能用圈存资金以外的可用资金清算.
231,大小额支付系统参与者应加强对查询查复的管理,对有疑问或发生差错的支付业务,应在当日至迟下一个工作日上午发出查询.查复行应在收到查询信息的(C)予以查复
A,当日下班前B,当日至迟下一个工作日上午10:00
C,当日至迟下一个工作日上午D,当日至迟下一个工作日下午
232,关于支票影像系统,说法正确的是(D).
A,提入行对发出有误的支票影像信息,可以通过影像交换系统向提出行申请止付
B,各机构在出售支票时,应在支票反面记载本机构的银行机构代码
C,影像交换系统处理规定金额以下的支票业务.支票业务下限金额由中国人民银行规定,超过金额下限的支票,影像交换系统拒绝受理.
D,提出行对发出有误的支票影像信息,可以通过影像交换系统向提入行申请止付
233,境内外币支付系统可以美元,欧元,日元,港币,瑞士法郎,澳大利亚元,英镑,加拿大元8种结算货币的支付业务,目前我行主要开通对外(A)5种结算货币的支付业务.
A,美元,欧元,日元,英镑,港币B,美元,欧元,加拿大元,英镑,港币
C,美元,欧元,瑞士法郎,英镑,港币D,美元,欧元,日元,瑞士法郎,港币
234,纸质商业汇票的付款期限最长不得超过(B).
A,9个月B,6个月C,3个月D,2个月
235,由银行签发的,委托写作技巧付款银行见票时,按实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据是(C).
A,支票B,银行本票C,银行汇票D,商业汇票
236,商业汇票再贴现利息支出应作为(C).
A,利息支出B,营业外支出C,金融机构往来支出D,其他营业支出
237,金额为300万元的银行承兑汇票时,支行向承兑申请人收取手续费的金额是(A).
A,1500元B,150元C,4500元D,15000元
238,若票据的背书栏不够需贴粘单时,在贴粘单骑缝处应签章的单位是(A).
A,粘单的第一格背书人B,粘单的第一格被背书人
C,粘单的前一格背书人D,粘单前二栏的背书人
239,出票人签发空头支票,签章与预留银行签章不符的支票,使用支付地区,支付错误的支票,银行应予以退票,并处以票面金额(A)但不低于1000元的罚款,持票人有权要求出票人赔偿支票金额()的赔偿金.
A,5%,2%B,3%,2%C,2%,1%D,1%,5%
240,浙江省范围内,支票,银行本票,银行汇票的提示付款期限依次分别为(A).
A,10天,1个月,1个月B,7天,1个月,2个月
C,7天,1个月,1个月D,10天,2个月,1个月
241,以下对票据出票人的叙述错误的是(A).
A,商业承兑汇票出票人为银行B,银行承兑汇票出票人为法人或其他组织
C,银行汇票,银行本票的出票人为银行D,支票的出票人为在银行开户的单位和个人
242,贴现,转贴现,再贴现等票据写卖行为的当事人依次分别为(C).
A,商业银行与商业银行,客户与商业银行,商业银行与人民银行
B,商业银行与人民银行,商业银行与商业银行,客户与商业银行
C,客户与商业银行,商业银行与商业银行,商业银行与人民银行
D,客户与人民银行,商业银行与商业银行,商业银行与人民银行
243,银行承兑汇票的付款人是(C).
A,商业汇票的出票人B,汇票的背书人C,承兑银行D,持票人
244,商业承兑汇票的付款人是(D).
A,商业承兑汇票的出票人B,商业承兑汇票的持票人
C,商业承兑汇票出票人的开户行D,商业承兑汇票的承兑人
245,在信用证方式下,银行保证向信用证受益人履行付款责任的条件是(C)
A,受益人按期履行合同
B,受益人按信用证规定交货,
C,受益人提交严格符合信用证要求的单据
D,开证申请人付款赎单
246,修改信用证,一般应在收到信用证后的(C)工作日内完成.
A,3个B,2个C,5个D,4个
247,信用证是(B)信用的一种结算方式.
A,国家B,银行C,商业D.企业
248,以下哪项属于第二代支付系统新增的功能(E)
A,支持一点接入一点清算B,资金池C,自动拆借D,支持人民币跨境支付E,以上都是
249,信用证有效期为受益人向银行提交单据的最迟期限,最长不得超过(B)
A,3个月B,6个月C,9个月D,12个月
250,开证行对符合信用证条款的单据无理拒付,拖延付款的,应按单据金额每天(A)向议付行或受益人支付赔偿金,并对其处以按单据金额每天万分之七罚款.
A,万分之五B,千分之五C,百分之五D,万分之十
251,信用证业务的银行付款依据是(B)
A,信用证B,单据C,货物D,合同
252,下面对银行本票的表述不正确的是(B).
A,银行本票分为定额和不定额两种
B,银行本票见票即付产生的垫款应向出票行收取利息,利率为活期利率.
C,银行本票的使用区域是同一票据交换区域
D,银行本票不得背书转让,转帐银行本票可以背书转让
253,浙江省银行本票的付款期限自出票日起(B),持票人超过提示付款期限提示付款的,写作技巧付款行不予受理.
A,10天B,1个月C,2个月D,6个月
254,以下属于商业汇票的是(A).
A,银行承兑汇票B,华东三省一市汇票C,城商行汇票D,省辖汇票
255,商业汇票的提示付款期限自汇票到期日起(B)天.
A,3B,10C,20D,30
256,票据一般没有(D).
A,面值B,期限C,发行者D,票面利率 257,未经(D)的汇票,商业银行不予贴现.
A,提示B,托付C,保证D,承兑
258,票据权指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,包括付款请求权利(D).
A,背书权B,承兑权C,贴现权D,追索权
259,票据贴现的贴现期从贴现之日起至票据到期日止最长不超过(C)个月.
A,3B,5C,6D,9
260,未在银行开户的收款人或持票人,银行汇票能否分次支取票款(A).
A,不可以B,同系统可以C,可以D,非同系统不可以
261,在贴现业务时,承兑人在异地的,贴现利率计算应加(B)天的划款时间.
A,1B,3C,5D,10
262,对超过提示付款期的银行汇票(B).
A,不可以向签发银行提示付款
B,可以向出票银行请求付款,但需要提供本人件或单位证明,并作备函说明.
C,票据作废
263,下列不能背书转让的是(C).
A,转账支票B,银行承兑汇票C,银行本票D,转账银行本票
264,下面关于商业承兑汇票说法,正确的是(D).
A,商业承兑汇票的出票人,为在银行开立存款账户的个人,法人以及其他组织.
B,汇票的付款期限不超过一年
C,每张汇票的金额一般不超过六千万
D,商业承兑汇票既可由收款人签发,付款人承兑,也可由付款人签发并承兑.
265,合格境外机构投资者开立人民币特殊账户时应出具(C)部门的批复文件.
A,证券管理B,人民银行有关C,国家外汇管理D,开户行总行
266,银行汇票丧失,在提示付款期限届满后(C)确未支付的,失票人可以凭人民法院出具的其享有票据权利的证明,向出票银行请求付款或退款. A,7天B,10天C,1个月D,2个月,()负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作.A,中国人民银行B,中国银行业监督管理委员会C,国务院D,中国银行业协会
A,支票B,银行本票C,银行汇票D,商业汇票
270,(A)是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式.
A,汇兑B,委托收款C,托收承付D,商业汇票
271,(C)是根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项,由付款人向银行承认付款的结算方式.
A,汇兑B,委托收款C,托收承付D,商业汇票
272,(B)是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式.
A,汇兑B,委托收款C,托收承付D,商业汇票
273,托收承付结算方式中的验单付款的承付期为(B).
A,1天B,3天C,5天D,10天
274,托收承付结算方式中的验货付款的承付期为(D).
A,1天B,3天C,5天D,10天
275,银行遵循(C)的原则主要在于维护存款人对存款资金的所有权或经营权,保证其对资金的自主支配权.
A,统一管理,分级核算B,银行不垫款
C,谁的钱进谁的账,由谁支配D,诚实信用,履约付款
276,收款人根据购销合同发货后委托银行向付款人收取款项的行为是(A).
A,托收承付B,委托收款C,汇兑D,本票
277,根据《支付结算办法》的规定,有金额起点限制的结算方式是(B).
A,委托收款B,托收承付C,商业汇票D,汇兑
278,委托收款的支付结算方式中,付款人应于接到通知的当日书面通知银行付款,如果付款人未在接到通知日的(D)内通知银行付款的,视同付款人同意付款.
A,当日起2日B,次日起2日C,当日起9日D,次日起3日
279,存款人撤销基本存款账户后,需要重新开立基本存款账户的,应在撤销其原基本账户后(D)日内申请重新开立基本存款账户.
A,3B,5C,7D,10
280,下列关于汇票背书的说法错误的有(B).
A,出票人在汇票上记载"不得转让"字样的,汇票不得转让
B,背书未记载日期的,视为无效
C,汇票以背书转让并记载被背书人名称
D,背书人以背书转让汇票后,即承担保证对其后手持票人承兑和付款的责任
281,银行承兑汇票到期,对出票人尚未支付的汇票金额按照每天(B)利息.
A,2000元至5000元计收B,万分之五计收
C,5‰但不低于1000元计收D,5%但不低于10000元计收
282,银行汇票的提示付款期限自出票之日起(C).
A,5天B,15天C,一个月D,2个月
283,联网核查公民身份信息系统的单笔核对功能每次最多可核对(D)个待核查的.
A,1B,2C,3D,5
284,对于件不存在,件存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,以下哪些情况应继续为客户业务(D).
A,客户出示居民户口簿,护照,机动车驾驶证等其他有效,经核实,确实为真实的.
B,客户持门已盖章并核实确为真实的联网核查结果证明回执及.
C,通过联网核查系统进行疑义信息反馈,核实确为真实的的.
D,以上均正确.
285,若客户签发了票面金额为10000元的空头支票,该处多少金额罚款(B).
A,500元B,1000元C,1500元D,2000元
286,支票违规处罚行为的资料应按会计档案进行管理,其保管期限为(B).
A,3年B,5年C,15年D,永久
287,以下哪个选项符合人民银行对违规支票进行处罚的流程(A).
A,收到人行的告知书和送达回证---告知书交客户,送达回证由客户签收---送达回证返回人行---收到人行的处罚决定书和送达回证---处罚决定书交客户,送达回证由客户签收----送达回证返回人行
B,收到人行的告知书,处罚决定书和送达回证---告知书,处罚决定书交客户,送达回证由客户签收---送达回证返回人行
C,收到人行的告知书,处罚决定书和送达回证---告知客户,告知书,处罚决定书和送达回证专夹保管
D,收到人行的告知书和送达回证---送达回证由客户签收,告知书专夹保管---送达回证返回人行---收到人行的处罚决定书和送达回证---送达回证由客户签收,处罚决定书专夹保管----送达回证返回人行
288,以下(D)的管理与使用,存款人不可以申请开立专用存款账户.
A,财政预算外资金B,金融机构存放同业款项
C,党,团,工会设在单位的组织机构经费D,商业性房地产开发资金
289,支票付款银行自收到挂失止付通知书之日起(C)内没有收到人民法院的止付通知书的,自第(C)起,持票人提示付款,银行向其付款的,不再承担责任.
A,10日,11日B,11日,12日C,12日,13日D,13日,14日
290,申请人因银行本票超过提示付款期或其他原因要求退款时,出票银行对于在本行开立存款账户的申请人,可以(A).
A,将款项转入原申请人账户B,将款项按申请人的要求转入其他账户
C,按申请人的要求给付D,款项转入持票人账户
291,对于核准类银行结算账户,其"正式开立之日"为(A).
A,人民银行当地分支行的核准日期B,银行为存款人开户手续日期
C,人民银行当地分支行受理日期D,银行向人民银行当地分支行递交日期
292,写作技巧付款行向出票行发起华东三省一市银行汇票兑付业务时,未发生背书转让的票据,应在"附言"栏填写(B),发生背书转让的票据,则需在"附言"栏填写(C).
A,无需任何填写,空格B,"0"
C,票面记载的原收款人名称D,票面记载的原收款人名称和
293,某银行在一张商业汇票的承兑栏签署的文句是:"承兑,到期分批付款".该银行的承兑属于(D).
A,完全承兑,承兑行为有效B,条件承兑,承兑行为有效
C,部分承兑,承兑行为有效D,拒绝承兑,承兑行为无效
294,汇票,本票,支票出票的记载事项可以分为必须记载事项,任意记载事项,不生票据法上效力的记载事项和不得记载事项四类.如票据上记载"禁止背书",属于(B).
A,必须记载事项B,任意记载事项C,不生票据法上效力的记载事项D,不得记载事项
295,支付结算工具包括(A).
A,票据和结算凭证B,结算方式和支付系统C,支付系统和票据D,结算凭证和结算方式
296,(C)在票据上的签章不符合票据法和票据实施管理办法规定的,票据无效.
A,背书人B,承兑人C,出票人D,保证人
297,下列关于银行汇票的叙述,不正确的是(C).
A,单位和个人各种经济活动款项的结算,均可使用银行汇票
B,申请人和收款人均为个人,并且写作技巧付款地为我行已设有机构的地区,可以为申请人签发银行汇票
C,银行汇票可以背书转让
D,更改实际结算金额的银行汇票无效
298,根据我国票据法的规定,背书时附有条件的,所附条件(B).
A,在条件成就时有票据上的效力B,不具有汇票上的效力
C,不管条件是否成就,均具有法律上的效力D,在承兑前有法律效力,在承兑后无法律效力
299,不得享有票据权利的因素有(D).
A,处于恶意取得票据B,以欺诈,偷盗或者胁迫等手段取得票据
C,持票人因重大过失取得符合票据法规定的票据D,以上都是
300,票据丧失时,失票人请求保全票据权利的程序,适用(A)法律.
A,付款地B,出票地C,本国法律D,国际惯例
301,以下银行本票可以进行背书转让(D).
A,出票时记有"不得转让"字样B,填明""字样
C,超过付款期的本票D,记载"质押"字样
302,外国驻华机构申请开立基本存款账户时,应向开户银行出具(D).
A,企业法人营业执照正本B,企业营业执照
C,社会团体登记证书D,国家有关主管部门的批文或证明
303,支票的金额可以由(A)授权补记,未补记的支票,不得使用.
A,出票人B,持票人C,背书人D,被背书人
304,下列有关票据权利的表述,哪一项是不正确的(D)
A,持票人行使票据权利,应当按照法定程序在票据上签章并出示票据.
B,票据权利是专指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,包括付款请求权和追索权.
C,持票人丙对汇票承兑人乙的票据权利,自票据到期日起2年内不行使而消灭. D,持票人丁对汇票出票人甲的票据权利,自出票日起6个月内不行使而消灭.
305,下列关于本票的说法哪一项是正确的(C)
A,收款人必须写全称,收款人名称经过更改的,更改后的收款人不享有票据权利,但
B签章不符,在下列情形的,提出行应拒绝受理: