本站原创2月底,中国证监会颁发首批“基金第三方销售”牌照,诺亚财富榜上有名,彼时,诺亚董事局主席汪静波正在香港.
此次,4家公司获得证监会颁发的独立基金销售牌照,成为我国首批拥有公募基金销售资格的独立第三方投资顾问公司.
4家公司中最引人关注的无疑是诺亚财富和好写基金.一家是当前内地第三方财富管理的老大,一家是拥有很强公募基金背景的专业机构.
代销基金“没经验”
一位大型基金公司市场部负责人对记者表示,第三方日后肯定会成为现有渠道之外的重要补充,合作产品将包括公募产品及专户.此前,已有部分基金公司和第三方机构展开业务合作,项目主要是基金专户业务.
公募基金对第三方心里没底,以及牌照没有发放前的支付方式问题,是阻碍双方合作的两大障碍.现在,牌照问题一经解决,支付方式也迎刃而解.摆在双方之间的唯一问题,就是未来第三方究竟能卖出多少产品.
好写基金CEO杨文斌表示,第三方代销公募基金是一个全新的领域,内地没有一家公司拥有这方面的经验.
不过他透露,虽然获得代销牌照的是好写基金旗下子公司好写财富,但是好写财富母公司之前依托网站提供的免费咨询怎么写作,已经为公司积累了不少潜在客户.
上述大型基金公司市场部负责人表示,虽然包括基金在内从事财富管理行业的公司都希望能拓展除银行以外的渠道,但由于银行在国内市场地位实在太高,今后很长一段时间里,银行依然会是主要渠道,第三方究竟能够分到多少份额,需要看拓展市场的能力.
先行者试水
2010年11月,诺亚财富登陆纽交所,创造了10亿美元的财富神话.示范效应下,第三方理财机构汹涌而起鏖战内地,但诺亚财富又一次走在前面,走到了香港,开设其香港分公司,满足中国富人客户的“离岸美元财务需求”.
诺亚（香港）总经理章嘉玉称,诺亚财富拥有24000多个客户,其中活跃客户逾1000人,这些人对离岸美元的财富管理需求强劲.诺亚的客户入场门槛为1000万港元以上,与其他私人银行相若.
当前,中国高资产净值人士离岸资产达人民币20万亿元,离岸市场是私人财富管理的巨大市场,其中便包括投资移民、税务管理和家族遗产传承等.
在接受采访时,汪静波也指出,诺亚财富进军香港是应客户要求,“有的客户过去使用海外私人银行,三五年下来发现没有理解他们的需求.”但她强调,在业务推展上,诺亚（香港）将非常保守,先建立研究团队力量,目前产品仍在筛选中,已跟踪二三十个产品.
据了解,诺亚（香港）潜在的产品供应商包括工银国际、光大国际、欧洲私募股权基金Permira,以及诺亚财富第二大股东沈南鹏执掌的红杉中国、私募教父赵丹阳的赤子之心.
“混业”销售管理“混乱”
诺亚财富在国内财富管理市场中的领先地位是业界认可的.但是,这家成立于2005年的公司,此前一直在高端投资者这一特定的小众人群中摸爬滚打.而公募基金主要是向普通理财怎么写作,两者定位可能会成为今后业务开展的一大问题.
上海一家注册资本金很高的第三方理财机构的股东表示,诺亚财富的这个问题其实是行业内普遍存在的问题.前几年,第三方理财市场都盯着PE和信托,因此,营销方式和销售渠道都以大客户为目标.但是未来取得基金代销牌照后,原先定位高端的营销方式,必定需要转变.“100万的投资者和几万块的投资者,考虑的问题肯定不同.”他表示,其所在公司目前针对高端客户一个团队,使用一种营销模式；针对未来公募产品使用另外一个团队,营销模式也采取另外一种方式.
不过,也有同行并不认可这种方式.深圳一家第三方理财机构市场部负责人表示,两类投资者完全不同,同时去开发,公司管理和理念上会出现混乱,其所在公司因此而放弃了公募代销牌照的申请.
在一些长期从事财富管理的资深人士看来,同时开发两类不同的投资者,对一家公司而言,理财怎么写作,两者定位可能会成为今后业务开展的一大问题.
上海一家注册资本金很高的第三方理财机构的股东表示,诺亚财富的这个问题其实是行业内普遍存在的问题.前几年,第三方理财市场都盯着PE和信托,因此,营销方式和销售渠道都以大客户为目标.但是未来取得基金代销牌照后,原先定位高端的营销方式,必定需要转变.“100万的投资者和几万块的投资者,考虑的问题肯定不同.”他表示,其所在公司目前针对高端客户一个团队,使用一种营销模式；针对未来公募产品使用另外一个团队,营销模式也采取另外一种方式.
不过,也有同行并不认可这种方式.深圳一家第三方理财机构市场部负责人表示,两类投资者完全不同,同时去开发,公司管理和理念上会出现混乱,其所在公司因此而放弃了公募代销牌照的申请.
在一些长期从事财富管理的资深人士看来,同时开发两类不同的投资者,对一家公司而言,理财怎么写作,两者定位可能会成为今后业务开展的一大问题.
上海一家注册资本金很高的第三方理财机构的股东表示,诺亚财富的这个问题其实是行业内普遍存在的问题.前几年,第三方理财市场都盯着PE和信托,因此,营销方式和销售渠道都以大客户为目标.但是未来取得基金代销牌照后,原先定位高端的营销方式,必定需要转变.“100万的投资者和几万块的投资者,考虑的问题肯定不同.”他表示,其所在公司目前针对高端客户一个团队,使用一种营销模式；针对未来公募产品使用另外一个团队,营销模式也采取另外一种方式.
不过,也有同行并不认可这种方式.深圳一家第三方理财机构市场部负责人表示,两类投资者完全不同,同时去开发,公司管理和理念上会出现混乱,其所在公司因此而放弃了公募代销牌照的申请.
在一些长期从事财富管理的资深人士看来,同时开发两类不同的投资者.