上海自贸区金融法制变革

【摘 要 】2013年3月李克强上海考察,提出建立上海自由贸易区的理念,上海自贸区建设便在中国掀起了一股改革开放的新潮.8月16日国务院召开常务会议,李克强总理提议讨论通过拟提请全国人大常委会审议的关于授权国务院在中国（上海）自由贸易试验区等国务院决定的试验区域内暂停实施有关法律规定的决定草案.

【关 键 词 】上海自贸区 金融法律制度变革

“自由贸易区”,这一国际经济的新宠儿,在近几十年的国际经济贸易中所发挥的作用越来越大,甚至在某些地区或某些时代成为经济增长的强有力的引擎.中国的自由贸易区的概念很早就被提起过,但是一直到近些年来,由于我国国内改革进入深水区与攻坚期,以深圳特区和浦东新区开发区为代表建立的一套改革体制遇到前所未有的困境.这些困境的存在,极大地制约了中国新一轮的改革开放和与国际接轨的步伐,成为实现中国梦道路上沉重的包袱.2013年3月李克强上海考察,提出建立上海自由贸易区的理念,上海自贸区建设便在中国掀起了一股改革开放的新潮.8月16日国务院召开常务会议,李克强总理提议讨论通过拟提请全国人大常委会审议的关于授权国务院在中国（上海）自由贸易试验区等国务院决定的试验区域内暂停实施有关法律规定的决定草案.

一、法律制度变革的经济背景

国务院拟提请在上海自贸区暂停实施若干法律规定,中国国家《法律》都可以在部分地区停止实施,这是中国法律史上的最重大事件之一.这显示了64年中国法律与国际经贸规则、特别是全球新兴的“自由贸易区”相冲突.

1.国内背景：尽管中国改革开放35年了,但一些涉及国家经济发展与国际社会经贸、货币、怎么写作业等融合的国家法律依然明显不兼容.在上一届政府时期,和温家宝就多次提出在上海建立四个“国际中心”的计划,即国际经济中心、国际金融中心、国际航运中心、国际贸易中心.此后,上海开始建设洋山深水港,努力成为国际航运中心.然而,由于金融货币的全球性中国体制障碍,金融体系不开放,人民币不能自由兑换,国际其它货币又无法自由进出,上海很难依靠自己力量成为国际金融中心与国际经济中心,这显然是全球性难题.上海经济改革遇到很大阻力,其中最大的阻力是来自,就是没有金融国际货币的支撑与全面融合.

2.国际背景：与以往自贸区合作多追求经贸利益和互利互惠的实利相比,今后的自贸区合作在追求贸易和投资便利化、物流和人员往来无国界化,经济活动一体化的同时,还将成为国家实力和平衡的博弈工具!世界主要国家都将加入或主导自贸区作为国家战略.美国积极倡导的跨太平洋伙伴协定（TPP）框架也对中国自贸区发展和国家安全战略构成巨大挑战.美国利用TPP打造属于自身的跨区域集团,也暗藏了与中国竞争,乃至抑制中国在全球经贸领域影响力的战略目标!TPP与TTIP将全球经济总量的70%以上纳入这两个自由贸易区之中,一旦TPP、TTIP的全球大环境形成,中国加入全球经济贸易“两洋自贸区”新秩序,中国就必须完全开放金融怎么写作业.所以,中国须在开放之前,做好准备,进行试验,杀出一条货币金融一直管制的计划经济血路,成为全球化所有国家通行的“自由货币”之路.

二、金融法律制度变革风向

1.货币改革.中国要驾驭企业的风头浪尖,开拓企业国际货币的新天地,不仅要提升人民币的国际货币地位,这个试验区要容纳和兼容更多的国际货币,在多元化的体制下允许多种国际货币在自贸区能够自由流动,逐步实现货币融通的全球化.这是中国未来参与国际化竞争的核心――没有货币融通全球之路则没有中国的未来!

2.金融怎么写作业改革.将扩大投资领域的开放,扩大金融怎么写作、航运怎么写作、商贸怎么写作、专业怎么写作、文化怎么写作和社会怎么写作领域的开放范围,按照公平准入原则,暂停或者取消投资者资质要求、股比限制、经营范围限制等准入限制措施.船舶运输业、资信、演出经纪、所、教育培训机构等行业,都将对内外资实施公平的准入标准.金融领域的开放亦成为上海自贸区试点中外界关注的焦点.在此次的方案中,明确表示在区域内实融市场利率市场化,金融机构资产方实行市场化定价.在目前的方案中,没有对人民币资本项目开放做更为细化的表述,仅表示在风险可控的前提下,可在区域内对人民币资本项目可兑换进行先行先试；在人民币跨境使用方面先行先试索面向国际的外汇管理改革试点,建立与自贸区相适应的外汇管理体制.此外,试点中还建议,允许符合条件的外资金融机构设立外资银行,以及民营资本与外资金融机构共同设立中外合资银行.在条件具备时,适时在试验区内试点设立有限牌照银行.

3.自贸区优惠举措.制定以税收优惠为主的措施是自由贸易区吸引投资,扩大贸易活动的关键性措施.此外,离岸金融业务等金融结算和融资、自由贸易区内的资产证券化等金融衍生工具、融资租赁和信用怎么写作等相关机构也是现代自由贸易区提供的怎么写作内容.

三、金融法制变革的影响

上海自贸区迫切需要通过通透的立法构思精巧的立法技巧和契合的法律规范来达到启动性法律管理体系的要求,同时在体制规范和职能制度设计中有所创新,保留上海自贸区自我生成的管理规范体系.上海自贸区必须在法治机制和体制的制度创新下,才能实施投资管理体制创新、金融创新、税收创新、乃至新产品创新.应该在上海自贸区尝试资本项目下人民币可兑换离岸金融业务、航运金融、融资租赁、人民币跨境的贷款以及人民币利率和汇率市场化,进一步探索开放怎么写作业,加强知识产权的国际保护的市场交易和技术交易等.如果创新的上海自贸区经验一旦形成,可以辐射并帮助长三角和北方地区实施区域自由贸易形成可复制可推广的经验,发挥改革开放“先行先试的示范带动作用”打造中国经济“升级版”在大国博弈中获得有利地位和与之匹配的话语权.