本站原创摘 要 :金融业在国民经济中处于非常重要的地位,并与国民经济各部门有着密切的联系.本文运用日本2000 年投入产出表,从投入结构、产出结构、影响力系数和感应度系数,乘数分解模型等探讨金融产业的地位及与其他产业的关系.结果显示,金融产业作为生产要素投入的重要部门,关联效果非常大,而且在第一、二产业的投入中占有相当大的比例.而对于金融产业来说,第三产业的投入较大,其中信息产业在金融产业的投入中占有重要的地位.
关 键 词 :日本,金融产业,投入产出分析,产业关联
中图分类号:F831.5 文献标识码:A 文章编号:1003-9031(2009)12-0049-05
一、引言
随着经济的发展,金融业发挥着越来越重要的作用.一个国家经济能否顺利运行,能否持续发展,要看是否有完善的金融体系.金融业不仅仅与第三产业,与第一、第二产业也有着很密切的关系,事实也证明其他产业对金融业的发展也有不容忽视的作用.随着通信及计算机技术的发展,在日本等发达国家中,金融业的机能及业务方式发生了巨大的变化.金融业和信息技术及信息产业的关系是本文关注的焦点之一.本文通过日本2000年的投入产出表来分析日本金融业与其他产业的关系.
列昂惕夫提出的投人产出法在中国得到最广泛应用的就是通过影响力系数和感应度系数来看各部门的诱发效果从而探讨各部门之间的关系.而用此方法对中国的金融业和其他行业的关联分析也有许多研究成果,其中具有代表性的研究是姚战琪(2005)[1]及何德旭和姚战琪(2006)[2]研究的中国金融业的产业关联分析.研究结果表明金融怎么写作业对国民经济各个产业具有明显的带动作用,而且得出与金融怎么写作业产业关联最密切的行业是保险业、房地产业、批发零售业等,金融业对怎么写作业的带动效应大于制造业等结论.由于以上研究是基于中国投入产出表进行的推算,而中国的投入产出表的部门分类较少,特别是怎么写作业没有特别细致的分类,因此利用日本的投入产出表可以对与金融业关系密切的部门进行更细致的分析.另外,本文除了对影响力系数和感应力系数进行分析以外,还利用乘数分析法来探讨金融业与其他行业的关系,在国内这也是一个新的尝试.[3]
由于日本的2000年表是517×499部门表,而本文主要着眼于金融业与其他各产业的关系.为了便于分析,将农林水产业与制造业进行了合并,并且保留了与金融业关系较密切的第三产业的细致分类.
本文首先计算出直接消耗系数 ,即分析投入产出表各个部门的纵向关系,也就是投入的结构,从而找出对金融业影响较大的部门.其次,分析投入产出表各个部门的横向关系,即产出的结构.对与金融业关系密切的部门中金融业所占的比重进行分析,从而确定金融业与这些部门的关系.第三,对完全消耗系数 进行分析,比较金融产业与其他产业的生产诱发系数,对金融产业在经济中的影响力进行分析.第四,计算出各个部门的影响力系数和感应度系数.最后,利用乘数分解模型,探讨金融产业与其他产业的相互依存关系,探讨金融产业的地位及与其他产业的关系.
二、分析数据及分析方法的说明
如前文所述,日本2000年基本流量表的部门分类详细,而本文由于分析的需要,将农林水产也和制造业等部门进行了合并.[4]分析方法主要是通过对投入结构、产出结构、生产诱发额及生产诱发系数以及影响力系数和感应系数的计算,对金融产业和其他产业的关系进行分析.
投入结构主要是指投入系数(直接消耗系数)的列向数据.也就是从列向看,第j列的各数据是j产业生产1单位产出时,所必需的原材料的投入比例,直接反映了j部门对其他产业部门的依存关系及其程度.[5]因此从直接消耗系数的大小可以看出部门之间的联系是否有直接的经济联系,或者两者直接的联系是否紧密.
产出结构是指投入产出表的横向的数据.也就是从横向来看,第i行的各数据是i部门的产出如何分配到其他部门中去,反映了i部门产出的贩卖的途径.第i行的各数据与i行的总的国内生产额的比值则被称为“产出比率”.产出的结构实际上是i行生产出来的生产物被当作j产业的原材料投入时所需要的金额,也可以说是需求结构.
投入产出表的完全消耗系数指的是当对某生产物有1单位的需求时,这一生产物的直接以及间接的需求.它反映了产业之间的诱发关系.通过对完全消耗系数大小的排序,同样也可以分析各部门间的经济联系的大小和部门间的经济依存关系.
从完全消耗系数的列向看,第j产业有1单位最终需求时,所诱发的各产业的生产量,从数值可以看出各个产业有多大的生产诱发能力.而对j列数值的列向求和,可以看作j产业增加1单位最终需要时,对所有产业产品需求所波及的程度.如果需要判断究竟哪一个产业对所有产业产品需求带来的影响更大时,可以看各产业的列向之和与平均值进行比较.这两个数据的比值叫做“影响力系数”,用以下的公式可以求出:
影响力系数等于 安全消耗系数表的各列向和/完全消耗系数表的的列向和的平均值
从完全消耗系数的横向看,当所有的产业有1单位最终需求时,所引起i部门直接和间接的供给量.横向求和的值和平均值的比值叫做感应度系数,用以下的公式可以求出:
感应度系数等于 安全消耗系数表的各行向和/完全消耗系数表的横向和的平均值
通过利用对直接消耗系数、投入系数完全消耗系数以及影响力系数和感应度系数进行分析,可以分析各个产业和其他产业之间的关系.
乘数分解方法是将分析对象产业的乘数与其他产业的乘数进行区分,计算出分析对象产业的内部波及效果诱发的其他产业的投入系数,其他部门的内部波及效果诱发的分析对象产业的投入,其他部门对分析对象部门的投入而诱发的其他部门的波及效果.通过对这些系数的分析,可以明确分析对象产业与其他产业之间的关系.
三、日本金融部门的投入的结构及产出结构的特征
(一)投入结构
从日本金融业投入结构来看,中间投入占30.91%,增加值占69.09%.其中中间投入的30.91%当中,金融业本身的投入占10.38%,比重最大.投入比率在1%以上的部门有,广告4.00%,租赁怎么写作1.78%,印刷制版占1.71%,其他对企业怎么写作占1.70%,电讯业占1.31%,信息怎么写作占1.12%.金融业的第一、第二产业的投入比率只有2.54%,第三产业的投入比率除了金融行业以外,达到17.99%.因此可以说金融产业的1单位产出中除金融业本身的投入以外,第三产业的投入也非常重要.
为了讨论信息产业与金融业的关系,本文将信息产业相关产业 分为信息部门和信息产业怎么写作部门,并将相关部门生产的投入比率抽出.[6]可以看到信息部门在金融部门的投入达到7.01%,信息产业怎么写作部门占3.57%,信息产业相关产业所占的投入比例达到10.58%,超过了金融产业本身的投入比率,占了中间投入的34.23%.[6]因此,日本金融产业的产出离不开信息产业的投入,信息产业与金融产业有着密切的联系.
(二)产出结构
通过对金融业与其他行业的产出结构进行比较可以发现,中间需求比率比金融业高的部门依次有石油煤炭、金属矿物、再生资源回收及加工处理、水泥、木材家具造纸及办公用品等部门.这些行业多数为资源产业以及作为资本投入性的产业,因此中间需求的比率较高.
中间需求比率较低而最终需求比率较高的部门有食品加工、一般机械、办公怎么写作用机械、精密机械、皮革、建筑业、房地产、公务、教育研究、医疗保健、保险、娱乐及对个人怎么写作等行业.这些行业属于消费品行业,因此最终消费的需求比率较高.
而金融产业也可以看作具有资本投入性质的行业,因此中间需求比率也非常高,达到了95.26%.而居民消费只占4.35%,出口占1.15%,最终需求的比率仅为4.74%.从金融产业的产出结构可以推断出,金融产业作为资本投入性产业,必将作为中间品被各个产业所使用,因此也将与其他产业有着密切的关系.
对金融业需求较高的产业除金融产业本身以外,有铁路运输(22.3%)、物品租赁(13.6%)、农药(7.3%)、其他对企业怎么写作(6.3%)、住宿业(6.1%)等.对金融需求比例占1%以上的产业中,第三产业占了多数,也就是在第三产业中金融业所占的投入比率较大.可以看出第三产业离不开金融产业的投入,第三产业的发展与金融业有着密不可分的关系.
四、日本金融产业的波及效果
(一)完全消耗系数
通过完全消耗系数可以对金融产业的波及效果进行分析.从完全消耗系数的列向来看,当对金融部门的产品有1单位的最终需求时,需要各产业产生1.5404单位的产出.其中金融产业本身产生的直接以及包括间接的需求最终达到1.1328单位.也就是说,除了最初的1单位的需求以外,波及大小达到了原来的13.28%,其他需求较大的依次有以下部门:对广告业的需求达到0.05,印刷、制版及装订为0.03,其他对企业怎么写作为0.03,物品租赁业(除汽车)为0.02,电讯业为0.02.对信息部门的需求达到了12.17%,信息产业怎么写作部门为5.80%,两者的合计为17.97%,和金融对自身部门的影响几乎相当.金融部门需求增加时,对信息相关部门的波及效应非常大,可以说金融部门的发展同时也带动了信息产业的发展.
(二)后方关联效果
后方关联效果这一概念是由A.O.Hirscham最早提出的.A.O.Hirscham强调由于产业的生产活动具有直接或间接地诱发会对其他产业生产活动这一性质,因此把该现象叫做关联效果.当某一产业的生产活动对其他产业的原材料产生需求时,其他产业就有了进行生产活动的可能性,这一诱发效果被称作“后方关联效果”.现在测算后方关联效果的指标就是影响力系数.
产业的影响力系数是各产业的完全消耗系数的列向和所有产业的平均值的比值.产业的影响力系数大于1的产业,该产业的影响力比高于所有产业的平均.影响力系数大于1的产业说明该产业的影响力超过了平均水平,也就是影响力相对较大.和其他产业相比较,从其他产业购入大量原材料进行生产活动的部门影响力较大.
日本2000年金融产业的影响力系数为0.75,低于平均水平1.0,因此可以说金融产业的影响力相对较少.也就是说,金融业的需求增加时,对其他产业的波及效果相对较少,低于平均水平.和金融产业的影响力系数接近的产业有:其他对企业怎么写作(0.75)、房地产相似度检测管理(0.75)、其他通讯怎么写作业(0.75)、其他运输附带怎么写作(0.75)、看护怎么写作(0.75)、批发业(0.74)、建筑物怎么写作(0.74)、公务(0.74)等,都是属于怎么写作性质的行业.
而影响力系数较高的行业有:办公用品(1.53)、运输机械(1.47)、再生资源回收加工处理(1.44)、合成树脂(1.43)、自家运输(1.43)、化学基础制品(1.41)、钢铁及制品(1.39)、涂料印刷用墨(1.32)、电子计算机(1.32)等等.这些行业多数属于重化工机械工业等制造工业,是属于需要购入大量的原材料进行生产的行业.
(三)前方关联效果
A.O.Hirscham将某个产业进行生产活动时,这一产业的生产物作为原材料提供给其他产业,使其他产业能够进行生产活动时的效果称作“前方关联效果”.投入产出分析当中将感应力系数作为衡量前方关联效果的指标.感应度系数是各产业的完全消耗系数的横向的和与所有产业的平均值的比值,大于1则说明比平均的感应力要大.
日本金融产业2000年的感应度系数为4.01,远远高于平均值1,说明金融产业的产品被大量用于其他产业,即其他产业进行生产时,需要金融业提供怎么写作.
感应度系数较高的部门还有批发业(4.48)、化学基础制品(3.45)、水上运输(3.50)、钢铁及制品(2.75)、电力(2.85)、采矿业(2.63)、企业内研究开发(2.45)、造纸及纸制品业(2.59)、石油制品(2.28)、塑料制品(2.16)、其他对企业怎么写作(2.00)等等.这些行业多数为原材料、能源企业和怎么写作行业.
(四)综合关联效果
综合关联效果是指影响力系数和感应度系数的合计.综合关联效果大于2的产业说明这些产业的生产波及效果高于所有产业的平均值.表1是日本综合关联效果大于2的所有产业.金融产业的综合关联效果为4.75,仅低于批发业(5.22)和化学基础制品(4.86),居第三位.说明金融业的具有相当大的生产波及效果.从这一结果也可以重新认识到日本金融业在日本经济中占有重要位置.
五、日本金融产业与其他产业的关系
在探讨一个产业与其他产业的直接及间接关系时,最常用的得方法就是利用投入产出的方法.而且在分析一个产业与其他产业的关系时,除了通常的标准分析方法以外,还可以利用乘数分解方法来探讨金融产业和其他产业的关系.表2是利用乘数分解方法所得到的结果.
乘数分解方法就是将金融业的乘数与其他产业的乘数进行区分,分别来看金融产业的内部波及效果诱发的非金融产业的投入系数(用B1来表示),非金融部门的内部波及效果诱发的金融部门的投入(用T1来表示),非金融部门对金融部门的投入而诱发的非金融部门的波及效果(用T2来表示).通过对这些系数的分析,可以明确金融产业与其他产业之间的关系.
根据表2,首先,从金融内部波及效果诱发的非金融部门的投入(B1)来看,其他对企业怎么写作占4.5%,广播广告占4.5%,出版印刷占2.1%,邮政电讯业占2.1%,租赁占2.0%,调查信息怎么写作占1.5%,房地产占1.4%,运输占1.3%,说明金融业对以上产业诱发效果较大.除这些产业以外,纤维纺织、木材家具造纸、塑料橡胶制品、建筑业、电力、废弃物处理、零售批发业、保险、其他社会怎么写作、修理、办公用品、分类不详等行业也对金融业有一定的投入.
其次,观察一下非金融部门的内部波及效果诱发的金融部门的投入(T1).可以发现除办公用品以外的所有部门的内部波及效果都对金融产业有波及效果.其中金融产业对租赁业的投入占其总投入的13.7%,金融产业所占投入超过5%的产业还有金属矿物、石油煤炭、纤维纺织、木材家具造纸、皮革、玻璃及玻璃制品、水泥、陶瓷、钢铁、电力、零售批发业、房地产、运输业、其他对企业怎么写作、餐饮住宿、办公用品等.从金融产业对各行业的投入来看,第三产业除了个别产业超过5%以上以外,其他相对较低,而对金融产业在第一、第二产业的投入中几乎都在5%左右或者超过5%.这也说明第一、第二产业的发展离不开金融产业的投入.
最后,将金融部门对非金融部门的投入所诱发的非金融部门的内部波及效果(T2),由大到小依次排序,可以看到对广播广告的影响最大,接着有其他对企业怎么写作、出版印刷、邮政、电讯业、租赁业、运输业、调查信息怎么写作、房地产、木材家具造纸等产业和零售批发业的波及效果都超过了1.0%.这些产业都属于第三产业,并且信息怎么写作产业所受的影响较大.由此可以得出金融部门的发展可以推动信息产业的发展,金融产业与信息产业有着紧密的联系.
六、结论
(一)金融部门和信息产业有着密切的联系
从投入结构来看,除了金融部门自身的投入以外,最为依赖的前10个产业中,第三产业占了9个.金融业的中间投入中第三产业占了90%以上,其中信息产业和信息相关产业占了相当大的比重.同时,对于信息相关产业来说,金融部门作为信息相关产业的中间投入,也起着很大的作用.因此可以说,金融产业的变革对信息产业将会产生非常大的影响.
(二)通过对关联效果的分析可以得出金融产业具有非常大波及效果
从日本2000年的影响力系数的分析可以得知,金融业的后方关联效果较弱,低于平均水平.这是由于金融业不属于大量使用各种原材料的产业,因此产业后方关联效果较小,也就是说金融业对其他产业的拉动性相对较弱.但是金融业同几乎所有的产业都有关联,也就是说几乎所有行业都需要金融业的投入.因此,金融业对其他产业的推动力非常强.总而言之,金融产业为其他产业提供生产要素,而并不属于大量使用各种原材料的产业,因此产业后方关联效果较小,但是前方关联效果很大.从综合关联效果来看,金融产业处于第三位,说明总体来说金融产业对其他产业的波及效果非常大.
(三)金融对制造业的需求很小
从上文的分析中可以看到,金融业对制造业需求主要是印刷、制版及装订、金属家具制造和木质家具制造、录像带、磁盘以及办公用具等制造业会产生一些需求,而对通信、计算机等电子设备的需求在数字上并没有体现.而对信息怎么写作以及信息相关产业的需求占了很大的比例.由此可见,金融业已由单纯的硬件需求转向对软件和怎么写作的需求.为了拓展金融怎么写作空间,提高金融交易效率和节约营业成本,金融机构并未购置大量设备,而是采取外包和租赁的方式,因此金融业对怎么写作业的需求占了绝大部分而对通信设备、计算机及其他电子设备制造业的需求占比重很小.从通信设备、计算机及其他电子设备制造业的角度看,金融业不是其主要怎么写作对象.
(四)金融产业与其他产业的关系较密切
利用乘数分析方法所得出的结果可以知道,无论是金融内部波及效果诱发的非金融部门的投入还是非金融部门对金融部门的投入而诱发的非金融部门的波及效果来看,都是对企业怎么写作、广播广告、出版印刷、邮政电讯业、租赁、调查信息怎么写作、房地产、运输等行业受到的波及效果较大.而非金融部门的内部波及效果诱发的金融部门的投入来看、租赁业、金属矿物、石油煤炭、纤维纺织、木材家具造纸、皮革、玻璃及玻璃制品、水泥、陶瓷、钢铁、电力、零售批发业、房地产、运输业、其他对企业怎么写作、餐饮住宿、办公用品等行业中金融产业所占的投入都超过了5%,也可以说金融产业与这些产业中都有紧密的联系.
从以上结论可以看到,金融产业作为生产要素的投入的重要部门,前方关联效果非常大,而且在第一、第二产业的投入中占有相当大的比例.而对于金融产业来说,第三产业的投入较大,其中信息产业在金融产业的投入中占有重要的地位.