本站原创近日摩根大通等外资法人银行正在高调“出击”跨境贸易人民币结算业务,此举对于企业而言的意义是,人民币跨境贸易结算正在进行时.
2010年6月19日,中国人民银行决定进一步推进人民币汇率形成机制改革,增强人民币汇率弹性,人民币汇率波动为境内及境外企业带来了新的机遇和挑战.另一方面人民币跨境贸易结算也在如火如荼的进行:6月22日,跨境贸易人民币结算从试点的5个城市扩大到20个省、市、自治区和直辖市,并放开到境外所有国家,而7月19日央行与中国银行(香港)有限公司签订了修订后的《关于人民币业务的清算协议》(下面简称《清算协议》),标志着香港为推进人民币离岸中心建设迈出坚实的一步.一时间各大中外银行积极备战,力争在范围迅速扩大的人民币跨境贸易结算业务中占到先机.对于涉及复杂的汇兑、跨境结算交易的企业而言,各大金融机构对人民币跨境贸易结算的纷纷布局,也为其实现这一结算方式奠定了基础.
产业升级是关键
使用人民币结算对外贸企业的好处毋庸置疑,可以规避外汇风险,同时也使企业在进行国际贸易时有更多的币种选择.摩根大通资金管理部总监兼上海分行副行长许晟告诉记者,如果使用人民币结算的话,由于进出口合同计价货币和企业在境内的运营货币一致,签约前就能切实了解交易成本和收入,提高了企业决策的有效性,有利于企业资金集中管理,提高了资金的使用效率,另一方面,人民币结算不纳入外汇核销和外债额度管理,企业无需提交核销单,出口货物仍能享受退税,可降低贸易成本.
受益的远非外贸企业.对于许多在中国开展业务的跨国公司而言,也可以实现最大程度的汇率避险.许晟认为,企业在实践过程中需要在追求资金效率的同时密切关注相应的资金风险,根据自身的情况和实际需求与银行进行紧密沟通,共同制定适合自己的方案.目前,摩根大通正根据企业客户的需求积极做一些探索和尝试,根据企业的实际情况和需求提供量身的人民币方案.
在汇率变化频繁的国际环境中,跨境贸易人民币结算能够帮助中国企业提前锁定利润或成本,有效规避汇率变动风险,但是外商对人民币结算的接受程度是这一利好能否顺利兑现的重要因素.要让客户接受人民币结算将有一个较长的过程,其表面上是结算方式的改变,背后是交易双方在定价权上的较量.浙江一家企业的CFO对记者表示,他们公司是浙企中为数不多实现人民币结算的,这是因为其在研发、设计工艺上有较高的附加值,因此在谈判过程中有较大的主动权.因此,对企业来说转型升级,提升定价权才是外贸企业获得主动的根本途径.只有当自己能左右产品的时,才能有权利选择合适的贸易结算方式.
许晟建议企业首先一定要深入理解人民币跨境贸易结算,根据自身的实际需求再去寻找合适的解决方案和产品,并不是说所有的企业都适合用人民币进行结算,也不是所有交易都适合用人民币结算.“无论外资企业还是中小型进出口企业,在进行跨境贸易人民币结算中,一定要考虑到应收账款和应付账款在币种和金额上的匹配.另一方面,许晟认为中国的银行和企业都要积极的向海外的企业进行宣传,让他们充分了解政策本身、这个变化给他们带来的影响以及他们的应对方法.“有时候中国很多东西境内很热闹,但是对方并不是特别了解.”摩根大通是首批具有跨境贸易人民币结算怎么写作境内写作技巧银行和境内结算银行资格的本地外资法人银行之一,同时也在逐步使诸多的海外分行成为人民币跨境贸易结算的海外参与行.目前摩根大通在境内境外开展了一系列人民币跨境贸易结算路演,向美国、亚太及欧洲的银行和企业以及境内的企业介绍人民币跨境贸易怎么写作,希望能通过摩根大通在全球4500多家写作技巧行,实现境内境外的对接,帮助在全球范围内全面推广人民币业务.
银行怎么写作先行
2010年7月1日宣布将人民币清算账户及跨境贸易人民币结算怎么写作推广至全球客户的摩根大通,目前正通过其上海分行向全球的银行客户提供人民币清算账户及人民币清算怎么写作,同时也正在积极地向美国、亚太及欧洲的企业客户介绍跨境贸易人民币结算怎么写作给他们带来的商机.
作为全球最大的美元清算行,摩根大通增加人民币清算怎么写作后,能在全球范围内清算超过100种货币.“摩根大通目前在中国占有28%的美元清算市场份额,并拥有全球最大的写作技巧行网络.国外的商业银行只要接入摩根大通的清算系统,即可以利用摩根大通上海分行进行人民币清算业务.”许晟介绍说,摩根大通正在与包括东南亚、欧洲和美国在内的多家海外银行洽谈人民币清算账户的合作.
许晟认为,摩根大通的优势不仅是拥有全球最大的写作技巧行网络,更重要的在于其客户怎么写作模式,能够给全世界的客户提供强大的综合性银行怎么写作,其中包括融资、战略咨询、市场拓展方法和资产管理等.“我们对市场环境和机遇的综合分析能帮助客户满足投资、贸易和金融管理的需求.我们的优质怎么写作在业界是受到公认的.”
许晟认为,对中外金融怎么写作机构而言,人民币国际化的下一步,就是要在境外实现当地客户能在当地银行开设人民币账户,以取得最起码的存款利息,并逐步获取更丰富的以人民币计价的投资产品和避险工具, 这样才能让海外的企业愿意接受人民币结算并长期持有人民币.
在许晟看来,中外银行在人民币跨境贸易结算的项目上有很多互补的地方.“我们的客户多为跨国公司,中资银行更大程度上是国内客户,我们的优势在于全球化的网络,但是中资银行在国内的分支机构远远超过我们,中资银行在人民币资金的来源和成本上具有优势明显,而我们则在产品设计上有很多领先和创新. 我们已经在和不少中资银行探讨合作方式,力争共同向企业客户推出解决方案,实现“三赢”的局面.”
《清算协议》助力人民币结算
目前,摩根大通正在全国召开人民币跨境贸易结算系列研讨会,据悉其在7月23日的上海研讨会因为参加的企业代表数量过多,不得不临时更换更大的接待场所.
始于2009年的跨境贸易人民币结算业务,在试点阶段由于种种原因,实际的业务量算不上很大.许晟向本刊记者表示,其中一个主要原因在于境外银行缺乏人民币头寸,无法向境外企业提供丰富的投资产品和避险工具,客观上抑制了境外的卖方接受人民币付款并持有人民币的积极性.相反,境外的写方由于很难在当地以较低成本获取人民币,也限制了他们以人民币进行支付的意愿.近期修订的《清算协议》在一定程度上就上述问题进行了突破性的尝试.《清算协议》规定,放宽企业在香港开立人民币存款账户的限制,企业人民币兑换不预设每日上限,允许人民币资金跨银行转账,以及鼓励香港当地银行尽快推出以人民币计价的投资产品等.这都意味着人民币在香港朝着可自由兑换的目标迈出了坚实的一大步.许晟表示,从《清算协议》的签订可以看出,这是中国政府旗帜鲜明地将香港助推为人民币境外市场的一个举措,此举使得香港可能很快成为人民币的一个离岸中心.由于非居民企业在香港开户并没有特别的限制,因此如果进行人民币结算的话,海外企业收到人民币之后他们可以选择在香港开一个账户接收.这有利于海外客户认可与接受在交易中使用人民币结算的方式,香港也能很快成为一个很大的人民币境外市场.
新修订的《清算协议》对于人民币在香港市场上流通和进行投资的诸多限定的取消,引发了众多外资银行计划在港推出人民币投资产品.许晟认为,这些对推动跨境贸易人民币的结算量有很大帮助.“跨境业务不仅仅带动结算业务,未来银行还可以向客户提供贸易融资、存款、理财投资、管理等其他综合业务,提高客户的综合效益.”据透露,摩根大通正在研究人民币的境外贸易融资业务.许晟表示,摩根大通正借助人民币国际化的契机,在海外市场引入人民币、推出企业的人民币账户怎么写作,提供人民币的投资渠道和避险工具.通过摩根大通一系列的怎么写作,使海外企业更有兴趣接受以人民币结算的国际贸易,并长期持有人民币.