本站原创财务策划是指运用科学公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财怎么写作.财务策划涉及的怎么写作范围十分广泛,包括投资、保险、信托、传统的银行怎么写作、退休计划、子女教育计划、税务计划等.由于对中小企业家以及个人投资者的帮助很大,故此类专业人士被尊称为财务策划师.
历史起源
财务策划起源于美国.1969年,在一家邻近芝加哥O’Hare机场的酒店里,一小群各个行业的理财专业人士聚集在一起,讨论他们在理财行业看到的一个不足,即在每个专业领域都有各自的理财顾问,但却缺少对各个理财领域都全面了解的理财顾问.在这样的背景之下,一个名为“国际财务策划人员协会”的组织于1970年诞生,这个组织后来更名为“国际财务策划协会”.从此,财务策划在美国出现后,继而在国际盛行,而今已经在许多国家几乎深入到每一个家庭或个人.
职业特点
在西方,财务策划师被形象地比喻为“金钱医生”.它是一类综合性的人才,一方面能够对客户的财产状况进行诊断,发现客户需要哪些理财怎么写作,比如保险、储蓄或是投资项目；另一方面,在必要的情况下,他们能够把客户的需求和问题转给专业领域的人员,比如税务专家、保险专家、律师或者是会计师事务所,在其中起一个牵线搭桥的作用.
国内需求
银行类金融机构
随着传统银行怎么写作项目的日渐走弱,不少中外银行瞄准了个人理财这块非常具有潜力的金融怎么写作市场.但是,由于我国银行业的理财观念比较落后,目前提供的理财怎么写作只是将原来的存贷功能加以扩展,离真正意义上个人理财的需求还有较大的差距.同时,国内还缺乏熟悉保险、证券、银行等多领域金融业务的复合型人才,因此财务策划师在中国将具有越来越广泛的社会需求.
其它类金融机构
我国理财业起步较晚,与经济发展水平和行业需求还有很大差距.近年来,理财业发展很快,除银行外,很多保险、证券机构纷纷推出个人理财业务,一些会计师事务所、律师事务所、投资公司也推出了理财咨询怎么写作,但理财业目前缺乏统一的怎么写作标准,制约了理财行业的大规模发展.财务策划必将会成为国内的新兴行业,具备国际理财策划专业水准的人才,尤其是取得资格认证的财务策划师将成为中国金融职场上的新宠.